为进一步强化员工风险合规意识，加强合规业务操作，有效提升合规管理水平，教育和引导员工自觉遵章守纪，深入推进案件防控与风险管理。近日，张掖分行银行卡中心组织全员开展警示教育与反思讨论会。
会上，中心全员对照各自工作岗位职责，分别就信用卡档案管理、商户业务合规管理、积分兑换、专项分期审查、数据质量治理、投诉治理和企业网银限额管理七个方面展开讨论，并初步达成以下几点意见:一是档案入库方面，针对网点受理信用卡客户办理流程环节脱节，导致档案资料不能及时上交入库问题召开分析，并对年初梳理的明白纸进行再学习，要求相关人员尽快深入网点当面沟通了解，及时解决支行困难，确保存量问题及时化解归档，当面新增档案按月归档。二是商户合规管理方面，结合商户业务专项检查和反洗钱治理情况，认真对当前商户业务存在的问题进行剖析，要求中心强化管理尽快上收审批权，配合15家支行及时自查自纠，确保合规开展业务。三是信用卡数据质量治理方面，要求相关人员及时紧盯进度，做好存量单位和个人卡的信息治理工作。四是专项分期方面，要进一步强化贷前调查、贷中监测管理和贷后催收工作。特别是存量汽车分期业务，要求专人盯紧进度，一方面及时监测强化日常多渠道催收工作，另一方面要强化诉讼时效管理。五是企业网上银行限额管理方面，要求相关人员严把客户准入关，做好入口额度限制和存续期间额度管理工作。六是积分兑换管理方面，保障客户与我行权益，进一步规范全行信用卡积分兑换工作。要求支行在人员力量充足情况下，自主选择兑换商家，严禁驻点营销、代客操作、泄露客户信息。七是客户投诉治理方面，学习《进一步加强有责投诉认定工作的通知》，分析近期频繁投诉客户原因，做好服务解释工作，避免投诉升级发生。
最后，银行卡中心负责人王菲对案防合规管理工作提出了几点要求：一是强化合规红线，提高思想认识。要求全员认真学习各种合规制度，切实提高日常工作中的风险防控水平；二是强化业务操作合规流程，践行合规准则。全员要将合规理念、合规制度落实到日常工作中，自觉做到合规经营、规范操作；三是要履行好合规风险管理和监督检查的职责，真正做到风险隐患早发现、早预防，将风险扼杀在摇篮中。
通过学习，进一步增强了合规风险防范意识。下一步，银行卡中心将持续强化内控合规管理，夯实合规管理基础；持续开展员工警示教育，把全面排查员工异常行为、有效防范违法违纪案件苗头和风险隐患作为一项常态化工作来抓，确保各项业务合规稳健发展。