2024年8月29日下午,澄城县青正街支行井然有序的开展各项工作。这时,2号柜台客户与客服经理同敏娜的对话引起了内勤行长赵艳萍的注意。事情经过是这样的:
客户杨女士来到柜台,称自己刚才转了一笔账,现在需要撤销,客服经理同敏娜询问具体原因,客户声称对方的账户冻结了,需要撤回来转到另一张卡上。经查询客户交易流水,发现该笔款项已汇出,且未退回。告知客户,需要对方退回。客户支支吾吾,说她自己联系不上对方。此时,后台的内勤行长赵艳萍意识到有问题,上前进一步询问客户,该笔款项的具体用途,交易对手,还发现客户近几天给不同的人汇款,金额均在500—1500元不等。杨女士告知,自己给朋友汇火车费1500元,朋友今天的这张卡冻结了,需要汇到另一账户上。内勤行长凭借平日反诈工作经验,意识到这可能是一起电信诈骗,经客户同意,查看客户手机QQ聊天记录,客户一直在“Q我吧”,和一名昵称为“联邦快递”的人聊天,对方时常以交朋友的理由会发不同的收款账号、收款码让杨女士汇款,并引诱客户向亲朋好友借钱。
交流过程中,工作人员告知杨女士这是典型的电信诈骗,切勿再给对方汇款,建议客户寻求公安系统帮助,追回款项。在客服经理及内勤行长的仔细分析和耐心劝导下,客户表示不再汇款并注意资金安全。本着守护好客户的钱袋子的意识,害怕杨女士再次上当受骗,为客户关闭非柜面渠道,再次强调,一定不要和对方联系了,保管好自己的个人信息及守好自己的钱袋子,以免再次发生资金损失!
反诈宣传和反诈意识,深入每位员工内心,此次成功堵截电信诈骗,充分体现了我行员工的工作责任心和风险防范意识,接下来我支行将持续开展反诈骗宣传活动,守护好人民群众的钱袋子。