有效管户 倍增计划
工作简报
（第34期）
编者按：客户管理是构建“一体两翼”体系的主体，是一切零售业务发展的根基。为全面增强管户能力，提升管户质效，市行组织开展《2024有效管户 倍增计划》，希望各支行认真贯彻落实，扎扎实实打基础、持之以恒抓落实、久久为功增效能，以高水平的个人客户建设，领航零售业务高质量发展，更好发挥零售业务对全行业务经营的战略基石作用。
8月29日，各支行管户动作如下：
市行营业部
1.本周已将上半年周末大额资金波动和高流量低存量客群全部走访对接完毕并做好台账登记。
2.对管户人员7月到期存款对接情况进行汇报总结，并提取8月到期清单对下分解。
3.召开本周零售管户例会，分管行长安排部署近期重点工作，检查员工交叉营销台账情况，并对厅堂营销、乐分易、三方绑卡、养老金等重点产品进行安排部署。
4.本周梳理私行客户清单，结合节日走访，联合首席客户经理共同走访。
芝罘支行
1.线上抽查网点临界值待提升、周末大额资金80万以上及高流量低留存客户联系台账。
2.分管行长走访私行客户，了解客户近期经营情况、资金流动和金融需求，客户对我行服务满意。
3.组织做好中秋节客户走访工作，根据利率下行趋势，结合客户金融资产，为客户提供合适的金融产品。
4.组织网点学习私人银行重点客群营销攻坚活动方案，将私行重点客群营销攻坚活动客户清单分发至网点，要求网点积极走访，查询客户相关信息，登记好台账。
保税港支行
1.分管行长走访私行客户2户，一是向客户送上节日祝福，二是了解客户经营情况和资金需求，三是向客户介绍我行产品与服务，得到客户的认可。
2.个金部重新整理重点商户、私行待提升，私行重点客群等清单，要求各网点结合网点中秋节贵宾客户走访清单，对于重复客户，网点可一次性进行走访。
3.个金部提取9月份定期到期清单、大额存单到期清单、理财到期清单、保险到期清单下发网点。
福山支行
1.落实网点上报保险意向客户清单及实际走访情况。
2.检查网点8月定期存款台账，对未转存的大额客户进行二次邀约。
3.支行分解对公私联动、个人结算大额收入、农业产业化龙头企业等重点客群至网点，组织网点开展邀约走访面谈活动，并统一建立台账要求网点登记并反馈走访情况。
龙口支行
1.分管行长孙晓华走访私行客户，向客户送去祝福和感谢，介绍国寿期交保险和家族信托产品。
2.网点走访客户营销国寿产品。各网点积极开展客户走访和对接国寿期交保险，今日共走访客户81户，现场出单2万，明日预计出单45万。
3.将9月定期到期和私行重点客群营销攻坚活动客户清单分发至网点，要求网点积极走访，并做好走访台账按时反馈。
莱阳支行
1.继续组织网点利用中秋节做好贵宾客户的走访工作，走访过程中了解客户金融需求，挖掘客户潜力，积极为客户介绍我行代理保险等产品。
2.将私行重点客群营销攻坚活动客户清单分发至网点，要求网点积极走访，并将营销情况登记走访台账。
3.组织网点反馈日常管户台账，并对台账登记情况进行检查。
蓬莱支行
1.走访私行客户。开展行长、分管行长、网点主任各层级中秋节前夕私行客户走访活动，通过走访进一步了解客户资金动向，增加了客户粘合度，通过走访签订合格投资者签约3户，私行签约4户，私行客户提升报名4户。
2.营销话术跟进。检查网点定期到期对接电话营销话术及对接情况，并在全辖通报。
3.赴网点检查台账。分管行长及个金部到网点参加晨会，对网点管户及定期流失管控进行了强调，同时对网点各类台账、商户走访、周末资金变动等台账进行检查管户，并提出整改意见。现查检查100万以上贵宾客户微信添加及联系情况。
4.对下发的私行重点涉企大额结算收入客户分解网点，组织网点利用中秋节走访期间做好对接。
招远支行
1.分管行长娄晓宁开展中秋节私行客户走访，了解客户生产经营及资金回笼情况，向客户宣讲保险3.0产品窗口期并邀约客户参加我行高端活动。
2.到黄金支行现场检查保险营销线索对接台账，对每位客户详细情况进行了解，确保网点对资源充分利用。
3.前期1户保险意向客户持续跟进，今日他行存单到期，我行成功营销期交20万。保险营销线索意向客户今日到店进行详细产品讲解，成功出单2万元。
4.布置私行重点客群营销攻坚活动，下发涉企客户88户，个人大额结算客户10户至网点，要求各网点按照活动要求开展客户走访，登记营销台账。
莱州支行
1.分管行长周英明协助网点走访私行客户李某和董某，进一步维护客户关系，增加客户忠诚度。要求各网点主任逐户走访网点高净值客户。
2.要求网点查找具有乒乓球爱号的私行客户，参加农银壹私行“国球邀请赛”。
3.组织网点学习《中国农业银行山东省分行2024年私人银行重点客群营销攻坚活动方案》，并将涉企客群108户和个人结算大额收入客户12户分解至各网点，要求19家网点通过客户号，通过DCRM系统查询客户相关信息，做好准备再联系与走访工作，并登记好台账。
栖霞支行
1.班子成员走访私行客户。分管行长王威带领营业部走访私行客户。王行长与客户交流市场环境，分析资产配置的必要性，并向客户介绍保险产品相关政策，客户反馈良好，表示会继续支持我行业务发展，流动资金也会存放我行。
2.个金部到网点查看客户联系台账，对登记不清晰的现场改正，督促网点做好后续跟进工作并及时登记，真正做好客户维护工作。
3.各网点今日全部安排人员走访客户，借助节前时机，走访营销保险产品的同时，做好存款的提升和巩固。
海阳支行
1.走访私行客户。刘芩宇行长助理走访私行待提升客户。刘行长从利率下行的趋势向客户介绍保险等产品，客户表示认可，同意将后续资金一直留存我行。
2.赴网点检查台账。分管行长及个金部到网点督导工作，抽查网点大额定期存款客户联系台账、贵宾客户管户工作日志，对台账的登记情况进行详细查看，同时提出整改意见。
牟平支行
1.抽查网点保险客户精准营销活动联系台账，对网点联系情况进行了解，对意向客户及时促单。
2.分管行长协同网点走访贵宾客户营销期交保险及个人存款。
长岛支行
1.落实开展私人银行重点客群营销攻坚活动，约见涉企客群客户一名，了解客户资金情况，挖掘客户潜力。
2.按人施策，借助中秋客户走访，有目标的进行宣讲，促进客户资金留存，提升产品覆盖度。
开发区支行
1.分管行长利用中秋节点协助网点走访私行客户，提前向客户送上中秋祝福，感谢客户一直以来对农行的支持，结合目前利率下行趋势，宣导资产配置理念，并向客户详细介绍国寿期交保险和家族信托等产品。
2.分管行长现场检查网点私行客户建档工作，检查定期到期台账对接情况。对重点客户情况进行提问，网点主任掌握较为到位。
3.分解私人银行重点客群营销清单及8月临界客户清单至网点，组织网点建立营销台账，利用中秋节日时点，做好客户上门走访工作。
莱山支行
1.分管行长协助网点走访私行客户，值中秋佳节来临之际，向客户送上节日的祝福，感谢客户一直以来的支持。走访期间，张行长向客户讲解利率下行的趋势，向客户介绍我行代理保险及私行产品，并了解客户经营情况等。
2.对新增加的两个清单客户，已全部走访对接完毕并做好台账登记。
高新区支行
1.支行召开中层例会，对网点三季度个人存款、折效客户、市场商户、客户营销等工作进行具体强调安排，要求加快营销节奏，全力完成重点指标既定目标。
2.个金团队对网点临界值客户台账、定期存款到期客户台账、管户客户台账进行检查，管户人员现场拨打电话听取客户定期存款对接情况。
自贸区支行
1.支行组织召开个金例会，通报了上周各网点管户工作的开展情况，分管行长对个人养老金账户开户、三方绑卡、八月份保险的冲刺工作等业务进行安排及督导。
2.分管行长协助网点走访私行客户，为客户送上中秋节祝福。了解了客户的经营情况，向客户推荐我行保险等相关产品。通过走访，密切与私行客户关系，增强客户粘性。
3.对于市行下发的涉企、个人结算大额收入客群清单进行补充完善，并与对公部门联系，安排下一步走访计划。