为落实《关于省行开展合规有实招“满天星计划”宣传展示活动通知》的相关要求，营造洗钱风险“联防共治”的良好氛围，进一步贯彻落实反洗钱法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，发挥金融机构反洗钱作用，加大对洗钱风险的防范力度，张掖西区支行于2024年8月开展了反洗钱知识宣传活动。
西区支行充分做好宣传工作，组织员工根据网点实际情况在厅堂显著位置摆放宣传折页，让客户在办理业务或等候时能够第一时间取阅相关材料，对于到店客户主动讲解反洗钱的相关知识以及洗钱的危害，使人们能够牢固树立反洗钱意识。
我行员工在日常工作中交流反洗钱的相关经验，包括如何有效核实客户身份，如何识别可疑交易，互相促进，共同提高，有效提高员工的反洗钱意识和能力。及时共享可疑交易和洗钱线索的信息，共同打击洗钱犯罪。
通过对日常生活中反洗钱案例的学习，了解什么是洗钱，洗钱行为的危害。近日，我网点就发生一个案例，此案例要求员工在日常工作中要秉持“了解你的客户的原则”，对于到店客户要开展客户身份识别和尽职调查等工作。
相关案例
近日，客户张某到我行营业网点办理业务，我行员工秉持“了解你的客户”原则 ，询问客户需要办理什么业务，该客户表明要将其卡内金额全部转出并且自己之前在手机银行尝试转账但转不出去，想办个u盾，我行员工听后查询其账户明细，发现其账户之前几乎无交易明细，这个月频繁有资金汇进来，有个人的也有网转的，我行员工向客户说明开立u盾需要出具的相关依据，问其是否有营业执照，客户说有，并从手机找出其营业执照照片，我行员工通过融安e核、 e企查、 工商信息平台等渠道查询营业执照发现此公司为空壳公司，遂向客户询问其向谁转账，是否认识对方，客户支支吾吾说是朋友急需用钱，向朋友转账，但根据客户个人明细查询，其资金大量都在本月才汇入本人卡中，现又全部转出，我行员工对此提出质疑，问其为何本月有大量资金汇入其卡中现在又全部转出，客户仍支吾不清原委，我行员工对其随意向他人转账的行为进行了风险提示，并告知其危害性，以及此行为可能存在洗钱嫌疑，对客户进行反洗钱相关知识的宣传，讲解洗钱的危害性，客户了解后表明自己是为了帮朋友忙，对方把钱打到自己账户上，然后自己再转出去，并不知道会导致严重的后果，表明在以后生活中要提高对洗钱危害的认识，了解什么是反洗钱，学习反洗钱相关知识，保护自身财产安全。
通过日常工作中反洗钱案例的学习以及对反洗钱典型案例的学习，在今后的工作中，张掖西区支行会持续开展形式多样的宣传活动，切实提升人民群众的金融安全意识，共同构建健康、和谐、稳定的金融环境。