账簿通是我行主动贴合对公客户数字化转型需要，全方位满足客户交易结算场景中自动记账、在线管账、智能对账需求推出的现金管理产品服务，是我行企业客户资金管理的利器，而作为横空出世的对公新产品，客户知晓度普遍较低，也是制约着我行发展的短板指标。房山奉先支行转变思路，有力地将资金结算产品与其紧密结合，持续提升支行服务能力，在支行账簿通产品营销推广中，大放异彩，截至2024年8月28日，房山奉先支行已成功签约并激活对公账簿通7户，现将我网点账簿通营销的一些做法和体会供大家交流借鉴。
领导高度重视，迅速部署。早在储备阶段，网点负责人赵宏晨会组织全员培训，加强账簿通业务知识学习，熟知产品功能优势，便于后续开展精准营销。同时，部署客户经理负责筛选存量客户进行储备，账簿通的目标客户大致分为两类客户群体：一是一些日常对公活期存款余额较多的客户，针对此类客户，部分企业承接了多个项目，上下游资金往来频繁，需要开立多个账户进行资金结算，流程繁琐、财务人员负担较重；二是追求创新、敢于尝试的年轻客户群体，此类客户更在意资金成本与资金管理效率，为此可以搭配优惠政策来吸引客户。
支行鼎力支持，客户经理落实到位。现金管理产品在维护客户关系、增加客户粘性中举足轻重的作用。感谢房山支行业务管理部的培训和精心指导，对产品使用规范、营销亮点和签约操作都进行了详尽讲解，为我网点后续账簿通营销的达成奠定敦实基础。对公客户经理孔令仔通过前期梳理的名单锁定目标客户，采取电话沟通、上门拜访签署协议双管齐下。针对企业客户资金频繁进出不方便做账的痛点、难点问题，为其量身适配并成功办理账簿通。以登记簿形式展现不同性质、来源、用途资金，并自动进行分类识别和收款管理的现金管理产品，实现了开立一个账户可同时管理多个项目资金，大大减轻了企业财务管理的压力，赢得了客户的高度认可，更为以后银企合作构建了和谐的沟通环境。
全员出动，联动营销。营销并不是一个人、一个条线的事情，团队协作至关重要。为促成账簿通产品签约达成，房山奉先支行领导班子、客户经理、大堂经理和高低柜人员各尽所能、通力配合签约及促活流程，共同把产品营销、业务管理和客户服务工作落实到位。同时，网点现有储备意向客户十余户，部分企业仍在动态跟进，力在深入挖掘潜在客户，实现账簿通可适配企业客户精准触达。
下一步，房山奉先支行将持续以支付结算与现金管理产品为核心，拓场景、搭平台，不断创新营销举措，切实强化工作效能，全力以赴开拓市场，实现对公业务高效推进。