为贯彻落实人民银行总行2024年反洗钱宣传工作规划，进一步提高社会公众对反洗钱工作的认识和理解，营造良好的反洗钱社会氛围，发挥金融机构反洗钱作用，加大对洗钱风险的防范和打击力度，维护经济和社会稳定，合众人寿大庆中支在全辖范围内开展“金融知识普及月——反洗钱宣传在行动”主题宣传月活动。
一、什么是反洗钱
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。
二、洗钱的常见方式
1. 利用金融机构：如通过银行账户频繁转账、开设多个账户分散资金、利用复杂的金融工具等。
2. 投资合法生意：将非法资金投入到企业中，通过经营活动使其合法化。
3. 利用非正规金融体系：如地下钱庄等进行资金转移。
三、为什么要反洗钱
1. 维护金融体系稳定：洗钱活动会干扰金融机构的正常运作，破坏金融秩序。
2. 打击犯罪：切断犯罪资金的流动渠道，有助于打击各类违法犯罪活动。
3. 保护社会公众利益：防止非法资金混入经济体系，保障国家经济安全和人民财产安全。
四、公众在反洗钱中的责任
1. 配合金融机构进行身份识别：提供真实有效的身份证件等信息。
2. 不参与洗钱活动：拒绝为他人洗钱提供账户、协助转移资金等。
3. 举报洗钱行为：发现可疑洗钱活动及时向相关部门举报。
开学季，警惕校园贷陷阱
01:31