案例简介
近日，客户刘某急匆匆地来到我行，请求帮助解冻其银行卡账户。经过一番沟通，我行工作人员了解到刘先生是一位烟酒商，名下有两家烟酒店，通过线上接单，线下发货的方式向客户销售烟酒，却遭遇了电信诈骗。诈骗分子通过购买大量名贵烟酒品，把刘先生的生意作为洗钱渠道，企图将非法所得“洗白”。刘先生在不知情的情况下，账户接收了大量资金，最终导致账户被公安机关冻结。
案例分析
诈骗分子将自己包装成普通消费者或合作商，瞄准高价值的商品，通过伪造交易记录骗取商家信用，在商家不知情的情况下，购买商品后快速转手或通过其他方式变现，实现资金的快速转移和“洗白”，迫使商家成为诈骗分子洗钱的“帮凶”。
风险提示
1.增强识别能力和防范意识：商家在接收大额交易时，应提高警惕，通过多渠道核实交易的真实性。
2.了解客户核实交易背景：在进行交易前，商家应尽可能了解客户的背景信息，包括但不限于客户的商业信誉和历史交易记录。
- 案例启示
通过刘先生的案例，我们可以看到电信诈骗和洗钱手段的隐蔽性和危害性。在此提醒广大商户切勿轻易轻信网上接单渠道，多方渠道核实合作的真实性，增强防范意识，谨防诈骗陷阱，保护好自己的财产安全。