在数字时代的浪潮中，诈骗手法层出不穷，如何在这场没有硝烟的战争中保护自己和他人，成为了每个人必须面对的问题。今年以来，电诈取款案件连续发生，形势非常严峻，甘井子支行组织全辖营业网点多次开展反诈案例学习，甘井子支行营业部认真落实上级行各项工作部署，在履行社会责任过程中取得了积极成效。
案例分享1️⃣
8月21日下午3时许，甘井子支行营业部内勤行长接到一客户来电，预约第二天取款25万元整，由于客户的银行卡号拒绝提供，导致我行无法在两卡查询系统进行大额登记，我行高度警惕，于是表示第二日会再联系客户。
当日晚6时许，甘井子支行运营管理部转发了市行安保关于大额电诈案件取款提示信息，甘井子支行营业部内勤行长发现与下午接到的预约取现的客户信息极为相似，立即查看登记的记录，确认为同一人，当即向甘井子支行运营管理部上报，上级行了解到此事，非常重视，第一时间在微信群再次发出风险提示，要求各行高度警惕，同时立即与市反诈中心民警取得联系。
8月22日早上到达单位后，甘井子支行营业部内勤行长再次致电嫌疑人，想要知道其银行卡号，嫌疑人以银行卡号为个人隐私为由拒绝提供，我行为打消其顾虑，配合警方部署，告知嫌疑人如果其到现场取钱时现提供账号，我行需先进行登记，然后需要半个小时以上的时间系统才会上传完毕，才可为其取钱，客户表示了解。
甘井子支行营业部在早上的晨会中，针对该客户的取现进行了详细的工作部署，全员高度警惕，全力配合公安抓捕。上午10时许，甘井子支行营业部大堂客服经理发现嫌疑人到达网点取号，立即报告给内勤行长，内勤行长第一时间联系市局公安，同时我行也第一时间将这一情况上报给支行运营管理部，上级行给予了大力的支持。上报完毕后，甘井子支行营业部全体员工默契配合，因之前内勤行长已向嫌疑人说明了取现流程及时间的问题，嫌疑人全程无任何异常表现及怀疑。
上午10时40分，市局民警便装来到营业网点，与我行内勤行长对接上后，我行内勤行长将嫌疑人的外貌特征及银行卡的入账情况提供警方，警方与我行员工默契配合，于10时55分成功抓获嫌疑人，至此甘井子支行营业部成功堵截一起柜面大额电诈取款案件。
案例分析2️⃣
“卡号是我的，电话号码也是我的，但我没汇过钱!”，临近下班时间，一名50岁左右的男子焦急的来到了营业网点，说国际部联系他需要核实境外汇款信息，网点负责人孙伦霞、内勤行长许倩一起帮助大哥整理思路，经了解，前段时间因家里变故急需大额现金，无意间在网上认识了一个小额贷款公司的人，大哥就轻信了对方，将银行卡，身份证，甚至是手机卡都交给了对方。
内勤行长许倩听到这里，立即让低柜客服经理刘晓莹将大哥的银行卡近几日的交易流水打印出来，发现大哥的银行卡近几日有几笔大额入账交易，并都转换成了外币，大哥连忙否认，于是网点人员立即意识到大哥的卡很可能是被他人利用洗钱了，同时在查询大哥银行卡状态后发现目前该卡已被外地有权机关冻结，我行工作人员根据以往的工作经验，建议大哥报警向警察说明情况，公安机关一行人来到网点后，由于大哥情绪不太稳定，于是网点负责人孙伦霞配合着将事情的经过讲给了民警听，民警表示感谢，并征得大哥同意后，带大哥到公安局做笔录。
反诈宣传和反诈意识，深入每位员工内心，我行将持续开展反诈宣传活动，加大对公众特别是特殊群体防范电信网络诈骗、反洗钱等知识的宣传力度，进一步增强员工反诈意识，积极履行社会责任，加强警银联动，守护好群众“钱袋子”，切实做到“你需要，我都在”的服务理念，努力为客户筑牢最后一道防线，成为百姓身边可信赖的银行！