什么是洗钱
洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象，容易被犯罪分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化，基层网点作为反洗钱工作的“第一线”，抓好基层网点对反洗钱工作的有效开展能够起到事半功倍的作用。
2024年是《中华人民共和国反洗钱法》实施的第17年，为防范金融风险，打击洗钱犯罪，我行开展了反洗钱金融活动，凝聚反洗钱社会共识，共同维护社会稳定和金融安全。
我行员工还充分利用线上方式进行宣传，利用微信公众号、朋友圈等新媒体渠道，扩大宣传覆盖面，通过在朋友圈转发反洗钱典型案例和反洗钱提醒，以鲜活的案例广大客户注意生活中的电信网络诈骗，不断增强防骗意识和能力。
另外我行将反洗钱宣传工作形成常态化机制，将反洗钱宣传嵌入日常业务，在营业大厅张贴反洗钱宣传公告，对来往我行办理业务的企业进行宣传，向其说明账户管理的办法及支付结算业务流程，避免其因业务不了解而陷入洗钱风险之中，危害资金安全。
今后，我行将积极履行银行业金融服务职责，在日常业务办理过程中，加强客户身份识别，做好尽职调查工作，为预防洗钱犯罪、防范金融风险构筑第一道安全防线。同时持续开展多种形式的反洗钱宣传活动，助力社会公众进一步提升反洗钱意识和能力，远离洗钱犯罪，为维护社会稳定、打击洗钱犯罪贡献力量。