——工商银行大连分行成功堵截2起涉诈资金取现案件
8月12日，一名客户来到大连分行普兰店长海支行预约支取20万元现金，用途为装修款，此时客户资金未到账。因装修一次性支取大额现金不符合常理且资金未到账即预约取款，符合涉案资金转移特征，工作人员对该客户高度关注。8月14日，该客户再次来到网点预支取已到账的5万元现金。网点工作人员立即按要求对该账户进行核查，核查过程中发现该客户银行卡账户至今交易金额较小，该笔入账大额资金为外地汇款。工作人员对客户进行询问，该客户言辞闪烁，后承认不认识汇款人，汇款目的为刷流水。网点工作人员随即稳住客户拖延时间同时将账户管控，及时在警银联动群里上报此情况，并成功劝说其投案。最终在公安机关调查下确认该客户为诈骗跑分人员。事后，长海县公安局刑事侦查大队对网点致信表扬，对在打击治理电信网络诈骗犯罪工作的积极表现和取得成效表示肯定。
8月14日，一名客户前往大连分行普兰店孛兰支行要求办理10万元现金取款业务，办理业务过程中，工作人员发现该笔资金为当日汇入且未进行取款预约，客户身份证和卡发现均为外地，进账款项为外地汇款，故暂缓办理并询问客户资金来源及用途，客户回答前言不搭后语。在此过程中，客户不断的通过微信、QQ与不同人员联系。客户一系列可疑的行为引起了工作人员的高度警惕，初步判断为诈骗取款，工作人员立即按规定逐级上报并与反诈中心联系。同时，工作人员时刻观注网点外是否有同伙，发现网点对面有可疑人员后，第一时间告知当地公安机关。公安机关人员到来前，网点人员不断与客户进行交流，放松嫌疑人警惕，争取时间。最后，公安机关人员到现场带走网点内外2名嫌疑人。后经进一步审理，确认3名嫌疑人为电信诈骗涉案人员，涉诈资金合计15.5万元被保全。
近年来，电信网络诈骗案件频繁发生，诈骗手段层出不穷，严重损害人民群众财产安全和合法权益。大连分行积极落实国有大行的社会责任与担当，积极探索防范打击治理电信网络诈骗犯罪的新思路、新途径、新举措，不断推动电诈治理工作取得新成效。
一是切实提高政治站位，压紧压实主体责任。大连分行认真贯彻落实习近平总书记在中央金融工作会议、中央经济工作会议上的重要讲话精神和关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神，各部门及支行认真落实好主体责任，自觉践行金融工作的政治性、人民性，积极履行法律赋予的金融治理责任，牢牢守护人民群众“钱袋子”。
二是强化联防联控机制，关注取现业务风险。大连分行高度警惕柜面取现高发的情况，强化警银联动，协同公安机关开展可疑线索现场核查工作，及时预警防范。加强区域风险趋势监测，不断提升科技反诈能力，构建多维度立体化反诈风控网络，提升精准防控能力。
三是持续加强反诈宣传，提升反诈全面意识。对内，持续组织网点一线经办人员认真学习电信网络诈骗新手法、新形势、新政策，开展反诈演练，切实提高全行反诈业务水平，锻就反诈第一线的“火眼金睛”。对外，聚焦老年、青年等重点客群，以“网点阵地+走出去”、“线上+线下”等多种方式相结合，全方位开展金融反诈知识普及工作，助力提升群众防骗“免疫力”，为营造和谐稳定的金融环境贡献力量。