制度体系
一. 完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制
《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称“三反”意见）提出：到2020年，初步形成适应社会主义市场经济要求、适应中国国情、符合中国标准的“三反”法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的三反监管协调合作机制，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。
二、“三反”意见主要措施
1.加强监管协调，健全监管合作机制。
2.适时扩大反洗钱监管范围。
3.进一步完善反洗钱监管模式。
4.采取多种方式提升监管工作效率。
三、完善跨境异常资金监管机制。
以加强异常交易监测为切入点，综合作用外汇交易监测，跨境人民币交易监测和反洗钱资金交易监测等信息，及时发现跨境洗钱和恐怖融资风险。
四、这些法律法规给您法律依据！
1.《中华人民共和国反洗钱法》
2.《中华人民共和国反恐怖主义法》
3.《中华人民共和国刑法》
防范洗钱风险
一、负有反洗钱义务的金融机构
1.政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行
2.证券公司、期货公司、基金管理公司
3.保险公司等
4.信托公司等
5.银行卡组织
6.资金清算中心
7.支付机构
但不限于此哦！
二、负有反洗钱义务的特定非金融机构
1.贵金属交易场所
2.社会组织
3.房地产开发企业、房地产中介机构
4.会计师事务所
三、了解你的客户
四、必须时也需对客户说“不”
有哪些情形呢？
1.不配合身份识别的
2.有组织同时或分批开户
3.开立业务与客户身份不符
4.开立或申请理由不合理
五、加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪
用心，我们是认真的！
洪洞洪都村镇银行万安支行
地址：万安镇东环路口
电话：0357-6519199
万安支行之刘家垣服务站
地址：刘家垣村大同饭店对面
电话：19903576188