近年来，建行三明分行营业部始终站在防范诈骗的第一线，以高度的责任感和使命感，不断探索和实践，构建起了一套行之有效的防范诈骗机制。
7月15日，中国建设银行三明分行营业部再一次以实际行动彰显了责任与担当，成功协助警方抓获一名违法犯罪嫌疑人。
精心包装，慧眼识破
2024年7月15日，于某梅来到中国建设银行三明分行称其银行卡无法交易，着急用钱进货需要立即解开。经办柜员核查时，发现于某梅近一星期来每天均有1000元精确到分的资金转入，转入后立即前往自助柜员机进行取现。随即询问于某梅近期交易是否有相关凭证，以便核实其交易情况。于某梅表示无法提供凭证，又改口称其资金是朋友转给他的，并无相关聊天记录或交易凭证。柜员心生疑虑，怀疑其是将涉诈资金分散转移，进行小额取现，意图降低取现风险，第一时间将情况上报柜员主管，网点迅速响应，决定报警处理。
据悉，三元公安分局已抓获涉诈资金大额取现犯罪嫌疑人于某梅，于某梅将受到行政处罚。
金融防线，守护安全
此次事件的成功处置，得益于警银之间的紧密合作和高效联动，通过构建信息共享、协同作战的工作机制，共同织起一张严密的防护网，有效打击了金融诈骗犯罪活动，保护了人民群众的财产安全。
接下来，中国建设银行三明分行营业部将把防范诈骗工作作为未来的工作的重中之重，强化风险预警机制、提升客户防范意识、优化服务流程，降低诈骗风险、加强内部管理与培训、建立快速反应机制，切实保障客户的资金安全和合法权益。
（建行三明分行）