2024 年 8 月 23 日下午，工商银行北海分行 16 楼多功能会议室座无虚席，营销通客户经理端培训暨复盘会在此隆重召开。
公司部总经理钟宇亮出席本次会议，充分体现了对此次培训及复盘工作的高度重视。全体对公客户经理和普惠客户经理齐聚一堂，以饱满的热情和专注的态度参与其中，共同期待着从这次会议中汲取宝贵的知识和经验。
公司部总经理钟宇亮就此次培训明确提出要求。其一，参会人员应高度重视，认真听课并做好笔记，以便将所学技能切实应用到今后的工作当中。其二，培训期间需严格遵守课堂规矩，把手机调至静音，不得随意走动或交谈，确保课堂秩序良好。
本次培训由何滨老师担任主讲。何老师首先聚焦于营销通客户经理端的几个重要模块：
1、在客户资金监控模块方面，何老师详细演示了进入该模块的步骤以及具体的查询操作。他展示了如何查看客户资金的动态变化，包括资金的流入、流出情况以及不同时间段内的资金流向趋势。通过这个模块，客户经理能够实时掌握客户的资金状况，为后续的业务决策提供重要依据。
2、对于营销任务模块，何老师讲解了如何查询各项营销任务的详细内容、任务进度和优先级。他强调客户经理要根据任务要求合理安排工作，确保高效完成营销任务。同时，何老师还介绍了如何利用该模块的数据统计功能，对自己的工作进行量化评估，以便不断调整策略，提升营销效果。
3、在客户上下游拓展模块中，何老师指导大家如何通过操作查询找到客户的上下游企业信息。他指出，了解客户的上下游企业可以帮助客户经理更好地把握客户在产业链中的位置，发现潜在的业务机会。通过查询上下游企业的经营状况、合作关系等信息，客户经理可以制定更具针对性的营销方案。
在讲解完各个模块的操作查询方法后，何老师结合实际查询到的信息，为大家进行了详细分析。他通过具体案例，展示了如何从客户资金监控模块中分析客户的资金状况，为客户提供合适的金融解决方案；如何从营销任务模块中明确工作重点，制定有效的营销策略；如何从客户上下游拓展模块中挖掘潜在客户，拓展业务渠道。
对公客户经理日常维护与营销存量客户的方法则是本次培训的另一重要内容：
1、何老师首先阐述了通过微信互动维护客户的重要性。微信作为一种便捷的沟通工具，可让客户经理与客户保持密切联系。客户经理可定期在微信上向客户分享有价值的金融资讯、行业动态及银行的最新产品与服务信息。
2、电话联系也是维护客户的重要渠道之一。何老师强调，在拨打电话前，客户经理需做好充分准备，了解客户的基本情况和近期需求。每个客户每月不少于2次电话联系。
3、上门回访则是建立深度客户关系的有效方式。何老师指出，上门回访前，客户经理应提前与客户预约好时间，并做好充分的准备工作，包括了解客户的业务需求、准备相关资料等。每个客户每个季度不少于一次上门回访。
何老师还为大家进行了案例复盘。通过对实际案例的深入剖析，何老师清晰地展示了在不同情境下，如何运用所学知识和技能来处理各种问题。他详细地阐述了案例中的关键节点、决策过程以及最终的结果，让大家从中汲取经验教训，为今后的工作提供了宝贵的参考。
最后，何老师对每一位普惠客户经理在本次驻点辅导中的表现进行了一一点评，并给出了具体的改善建议。