花溪支行根据《贵州省分行普私融合金融服务方案》,按照“一体融合、双向提升”的工作思路,以普惠客户深度挖掘、私行客户多阶深耕为策略,实现私行客户提级新增、普惠产品覆盖拓面,强化普私一体化联动经营,落实普惠金融业务与私人银行业务双向赋能,有效提升客群综合贡献度,增强客户黏性,初显成效。
8月6日,花溪支行邹宜辉副行长主持召开普私融合会议,花溪支行普惠部、全辖网点经理、私行客户经理、普惠客户经理参会。邹行长要求要重点围绕私行普惠潜力客户群,聚焦高价值资产潜力的关联客户,发挥建行数字化赋能和一体化服务的优势,通过专业化产品、权益实现一体融合、双向提升,共同增加我行普惠客户及私行客户的综合贡献度。会上私行客户经理李家琼对普私融合方案再次进行讲解。
花溪支行辛光中行长、黄进副行长担任首席客户经理,与需求情况进行深入沟通。针对客户融资需求,我行高度重视,由辛行长牵头公私团队联动、分支行联动,到相关政府管理部门沟通现行政策,针对客户具体项目情况,为客户定制企业融资方案,帮助客户解决融资难题。
花溪支行分管行长黄进副行长、邹宜辉副行长紧密联动,做好普私融合的组织推动,一方面助力网点亲自拜访客户,助力团队攻坚克难。无论何时市场都不缺优质客户,要求我们始终具备敏锐的洞察力、果断的决策力和不懈的执行力 ,才能有好的收获。
“网点负责人+普惠专员+网点理财经理+私行客户经理”协同经营团队,团队成员各司其职,其中普惠专员主要负责进行客户发掘引荐工作,发挥自身普惠业务触角延伸优势;网点理财经理及私行客户经理负责做好客户接收及后续服务营销工作,发挥自身专业化经营优势;网点负责人做好联动工作组织协调,发挥首席客户经理资源协调优势。普惠专员和私行客户经理应结合自身业务场景做好融合经营,挖掘普惠客群财富管理需求及私行客群企业融资需求,协同团队做好联动,在遇到服务难题时做好相互补位、融合经营。
截止当前,花溪支行目前已通过普私融合发掘潜力私行5户,后续继续大力,扩大普私融合成果。
花溪支行切实落实普私融合工作要求,打造“普惠+私行”业务多面手,以客户为中心,形成长期稳定的客群联动服务机制,实现私行客户家企一体化需求的深度挖掘,切实提升普惠客群在我行的资产份额及综合价值贡献,为客户提供终身融合服务。