电信诈骗现象愈发严重,银行卡出租,出借,出售现象更为普遍。一方面是对于民众反诈知识宣传的缺失,另一方面是作为银行工作人员的我们在开卡第一前线可能没有做好对民众的引导。
近期裕龙岛又新招聘了一大批工人,对于工头带领着十几到二十几名员工来开卡,我们要保持警惕,工人们基本上为外地户籍只在当地短时间打工,开卡频繁流动性频繁,这就要求我们客户经理充分的进行尽职调查,对于反电信诈骗法要充分告知,告知他们新开卡出租,出借,出售进行电信诈骗的后果。
虽然开卡流程比较复杂,我们要做好对客户的解释充分告知他们银行卡使用的注意事项。不能生硬的告知让客户产生抵触心理,不利于反诈工作的开展。
近期开卡时,裕龙岛工头告知不允许开掌上银行,对于这种情况不开掌上银行我们就不能进行客户识别,而且对于大批量的开卡有很大的嫌疑会将新开卡集中由一人使用,我网点客户经理充分的与客户解释后得到了客户的理解,最后表示可以开立掌上银行。
反诈工作虽然进行的很困难并且耗费了大量精力,但我们丝毫不能松懈,一定要站好反电信诈骗的第一道防线。