有效管户 倍增计划
工作简报
（第32期）
编者按：客户管理是构建“一体两翼”体系的主体，是一切零售业务发展的根基。为全面增强管户能力，提升管户质效，市行组织开展《2024有效管户 倍增计划》，希望各支行认真贯彻落实，扎扎实实打基础、持之以恒抓落实、久久为功增效能，以高水平的个人客户建设，领航零售业务高质量发展，更好发挥零售业务对全行业务经营的战略基石作用。
8月22日，各支行管户动作如下：
市行营业部
1.本周结合市行下发的今年上半年周末大额资金波动和高流量低存量客群，已全部完成分户到人，本月全部走访对接完毕并做好台账登记。
2.召开本周零售管户例会，分管行长安排部署本月重点工作，对本月保险销售情况进行督导，检查员工交叉营销台账情况，并重点产品进行安排部署。
3.按照市行下发的奥运赋能燃动八月保险营销活动线索，制定台账要求管户人员不流于形式，真营销、抓结果。
4.结合临界私行客户清单，走访并储备提升私行客户1户。
芝罘支行
1.线上抽查网点周末大额资金80万以上及高流量低留存客户联系台账。
2.召开农银保险客户活动，要求完成率不足100%网点邀约意向客户参加。
3.检查网点台账，线下抽查网点定期到期、临界值待提升、周末大额客户联系情况，检查网点保险客户联系邀约情况。
保税港支行
1.分管行长到保险进度落后网点进行调度，现场对网点持有保险客户台账进行检查，对网点的联系情况进行逐一了解，对网点保险工作提出要求。
2.个金部经理到营业部召开夕会，对网点中秋节贵宾客户走访工作进行调研，对接下来网点定期存款营销工作进行宣导。
3.网点再次梳理DCRM系统持有保险客户清单，利用窗口期，全力以赴冲刺保险专项活动。
福山支行
1.分管行长吴倩倩走访辖内私行客户，感谢客户一直以来的支持，向客户介绍了目前我行私行专享增值服务，客户对我行金融服务表示满意，通过走访加深了我行与客户的粘性，为进一步业务合作提供了基础。
2.组织网点对奥运赋能燃动八月代理保险专项营销线索开展精准邀约活动，建立台账模版，逐日检查网点邀约客户台账。
龙口支行
1.指导网点做好代理保险专项营销线索，每日检查网点台账对接情况。
2.对156户周末大额波动客户和高流量低存量客户再次走访。了解客户情况，进行提升沟通对接。
3.召开"药香满囊祈福安康"贵宾客户答谢活动，现场出单14万，预约签单17万。
莱阳支行
1.召开大堂经理周例会，首先由内训师对“奥运赋能 燃动八月”代理保险专项精准营销活动营销线索的触达联系进行了培训。个金部强调各单位要加强对该营销线索清单客户的持续管户，该部分客户为我行优质客户，要通过添加微信、邀约面访等方式加强这类客户的持续维护，挖掘客户潜力。
2.组织网点通过D系统筛选持有保险客户清单，并向客户发送营销短信。要求各网点关注此类客户保险持有情况，可建立网点营销台账，对于有潜力的目标客户做到邀约面见、积极营销。
3.组织网点反馈周末资金波动客户及高流量低存量客户本周联系台账并进行检查。
蓬莱支行
1.做好“奥运赋能 燃动八月”精准营销活动的联系工作，对客户进行逐户对接，做好八月保险冲刺工作。各网点每日日终在支行群中报送各岗位当日联系情况。
2.组织网点继续做好头部、烟草商户、周末资金变动客户的联系走访工作，每日在工作群反馈联系动态。
3.利用私行营销活动持续做好私行客户走访工作，并上报动态。
招远支行
1.指导网点利用“奥运赋能 燃动八月”代理保险专项营销线索，下发台账模板，提取客户管户信息、资产情况，精准邀约。今日抽查本周保险未出单的4家网点联系台账。
2.对剩余23户周末大额波动客户和高流量低存量客户走访台账进行检查。个金部到网点现场检查客户掌握情况，可提升情况。
莱州支行
1.本周三召开落后网点保险督导会。网点主任汇报辖内50万以上高净值客户是否有保险配置及网点主任走访营销情况。
2.参加永安支行晨会，到莱柴璐支行督导代理保险营销工作，现场检查网点贵宾客户档案及“奥运赋能 燃动8月”代理保险精准营销活动客户联系情况。
3.组织网点继续做好两类客群“高流量低存量和周末大额变动”和烟草头部商户走访工作。抽查沙河、夏邱网点台账。
栖霞支行
1.组织网点持续做代理保险精准营销活动，逐户电话联系客户，为最后做好八月保险冲刺工作。
2.网点反馈流量客户联系情况及台帐，汇总走访营销业绩。
3.支行到网点现场查看客户联系情况，全程听取网点电话邀约客户通话内容，通话结束后，梳理存在的问题。
4.通过D系统随机抽查流量客户资产提升情况，并将抽查结果通报至各网点管户人员，没有提升的客户经理查找管户工作的不足。
海阳支行
1.分管行长到东村、凤城两个网点督导工作。现场检查各类台账的登记情况，对优秀台账进行宣传表扬，对不完善的地方提出整改意见。
2.支行召开零售例会。行长助理刘芩宇对D系统“燃动八月”专项活动联系工作进行重点布置，同时对定期存款、临界值客户提升进行重点强调。
3.做好私行客户维护。支行提取今年私行已提升及下降的客户清单，下发至网点，要求网点利用中秋节前走访的时机，做好私行客户的提升及防降级。
牟平支行
1.分管行长走访私人银行客户刘总，重点介绍终身寿险产品，刘总表示最近刚收购了一个新工厂，手头资金紧张，待回款后再考虑投资。
2.个金部抽查网点到期存款、乐分易等营销电话，对优秀案例进行交流分享；
3.举办客户沙龙，进行贵金属、终身寿期交保险等产品资产配置，出单国寿期交保险10万元。
长岛支行
1.行长、分管行长落实首席客户经理制度，走访私行客户3户，与客户深度交流，为客户提供金融服务，进行产品搭配，并做好存款、保险等产品营销。
2.分管行长参加营业部晨会，部署近期零售重点工作，并“奥运赋能 燃动八月”代理保险专项线索营销做重点强调，要求逐户联系，做好台账管理。
开发区支行
1.组织网点进行周末大额走款客户和高流量低存量客户走访工作，个金部抽查部分网点台账建立情况并进行辅导
2.继续组织网点进行烟草商户和重点商户走访工作，提高客户存款留存及产品覆盖度。
莱山支行
1.要求网点加强对两个清单客户的走访营销力度，并结合私行客户活动，利用中秋节前走访的时机，做好私行客户的提升及防降级工作。
2.做好“奥运赋能 燃动八月”精准营销活动的联系工作。对客户进行逐户对接，各网点梳理并邀约客户参加周末国寿活动，做好窗口期保险冲刺工作。
高新区支行
1.个金团队对营业部周末大额资金流动客户联系台账、高流量低存量客户台账、临界值客户台账、定期存款到期客户台账、“奥韵赋能 燃动八月”保险营销客户台账进行检查，并由管户人员现场拨打电话听取客户营销情况及话术。
2.网点主任走访个人贵宾客户，了解客户近期经营情况、资金流动和金融需求，就目前利率下行趋势向客户推荐定期存款、期缴保险产品。
3.网点走进企业宣传营销我行公积金政策、存款、保险、信用卡等产品，进一步营销企业高管资金和提高代发工资客户产品覆盖度。
自贸区支行
1.支行组织网点进行“奥运赋能 燃动八月”精准营销活动中营销线索的联系，对客户进行逐户对接，做好八月保险冲刺工作，各网点每日日终在支行群中报送当日联系情况。
2.检查网点对于周末大额资金流失客户以及高流量低存量客户的联系台账，要求网点持续开展客户面访工作。
3.分管行长到网点检查晨夕会登记簿，对于精选客户联系活动等每日必办等事项，夕会是否有自查提醒环节。对于当日的管户情况，夕会是否有总结。