随着涉赌涉诈风险账户非柜面渠道限制的加强，大量涉案资金通过柜面取现、转账方式转移，柜面涉赌涉诈风险形式日益严峻。通过加强柜面转账取现核查，近日安远路支行联合反诈中心有效堵截涉案资金转移。
2024年8月9日15:47分，有位年轻客户持银行卡身份证到现金柜台要求取现1万元，系统读取银行卡后出现短时间入金与快进快出双重弹屏预警，柜员立即呼叫营业主管进行双人研判，事故档显示银行卡为高风险回访名单，柜员查询客户该银行卡流水发现该1万元为当日转账并询问客户资金来源与取现用途。客户表示该笔资金为同事转入，并要求他代为取现，柜员与营运主管随即提高警惕并进一步核实，客户支支吾吾无法表达取现实际用途，柜员拒绝为其办理取现。
十分钟后，该位客户与其同事一同来到现金柜台，态度强硬的表示要取1万元现金，其同事的银行卡同样触发弹屏预警，在营业主管与柜员双人核实后发现，资金来源并非二人之间转账，涉及其他多人相同金额转账，与二人描述来源不符。客户十分严肃的催促要求取现，柜员回应正在进一步核实请耐心等待，营业主管立即与反诈中心联系，等待过程中客户神色紧张表示今天先不取了，并和同事步履匆匆离开网点。
面对柜面涉赌涉诈的严峻态势，安远路支行坚持提高柜面现金操作人员风险识别意识与能力，审慎办理取现转账业务，坚决采取一切有效措施遏制柜面渠道取现的涉案资金转移，切实做到守土有责。