为贯彻落实监管部门、总省行决策部署,深化重点业务领域风险防控治理,严防黑恶势力向行内渗透,近期,路北支行加强警示教育,多措并举,常态化开展扫黑除恶有关工作,坚决杜绝涉黑涉恶案件的发生。
一、坚持源头防控。持续推进员工行为管控,重点对员工是否实施或参与非法集资、违规代客理财、内外勾结发放贷款等行为开展排查,对员工涉嫌“黄赌毒”和黑恶势力情况进行排查;指导员工对相关法律法规和行业规范进行了深入的解读和分析,帮助员工了解和掌握国家法律法规和行规具体要求;做好典型案例宣传和风险提示,增强全员法制意识,自觉遵规守纪。
二、强化业务管理。该行严格业务管理,要求全体员工严格按照规章制度办理业务,加强业务审核,切断风险事件源头。严把关开户审核,不管是开立个人还是单位结算账户,都要加强开户前的身份核实,积极响应“断卡行动”,防范出租出买卖借银行账户等行为的发生,开立对公账户前要做好尽职调查,切实核实经营者的开户意愿、实际经营地以及经营范围;做好贷前尽职调查、贷中审查及贷后管理,守住“准入关”“发放关”“使用关”,随着普惠业务下沉网点,网点承担了各类的贷款业务,办理对公业务的相关人员更应该提高警惕,严格尽职调查、审查审批、存续期管理,对客户资质、资金流向等进行把控,确保业务真实性、合规性,有效防范信贷虚假案件风险,要求对公经理信贷业务合规操作,认真执行贷款管理制度和操作流程,将扫黑除恶相关要求纳入各个环节。
三、做好相关宣传。为持续增强社会公众对扫黑除恶专项斗争重要性的认知,提升公众的参与度与知晓度,进一步营造浓厚的扫黑除恶宣传氛围,深入推动扫黑除恶专项斗争工作向纵深发展,该行坚持以人民为中心的发展思想,以6月防范非法集资宣传月、“7.8”保险宣传日等多种形式为依托,开展犯罪宣传教育工作,提高公众反有组织犯罪意识。积极主动做好扫黑除恶宣传及金融知识普及工作,及时揭示非法金融活动新苗头、新动向,切实提高金融消费者和广大人民群众对有组织犯罪、“套路贷”“校园贷”、非法集资、电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法犯罪行为的辨别能力和防范意识。