2024年8月19日陇西文峰支行利用班后夕会时间组织员工学习“业务运营风险管理”相关内容，本次学习主要以“临洮支行营业室被评定为机构三类风险事件”为例展开
一、风险事件确认情况：
2024年7月11日，临洮支行营业室收缴假币一张(50元劵)，上缴支行业务库后，至2024年8月12日，未在30日内上缴人民银行，触发“T38-反假货币异常情况监测模型”，8月13日被直接确认为机构类三类风险事件。
二、存在的主要问题
一是对已收缴假币时效性管理重视程度不够，相关制度不熟悉，导致未在规定时间内及时上缴假币风险事件的发生。二是支行未能对现金上缴、假币上缴等业务进行统筹规划，前后台沟通协调不畅。三是支行运营风险传导不够，该监测模型投产后，已确认的风险事件在省分行风险提示和通报中已有发生，但临洮支行仍然触发，支行缺乏有效的运营风险防控措施。
经过本次学习，我们学习到在今后工作中应做到以下几点：
1、今后工作中，负责人组织相关人员，进行相关业务流程和规章制度的集中学习培训，学习今后注意的事项，查找内部管理薄弱环节，防范和整改措施。
2、认真开展风险排查，对容易发生风险事件的八个方面 21 项业务，日终由当班现场管理人员(网点负责人、运营主管)对当日相关高风险业务及易发风险事件业务进行回头看，通过查看业务凭证、系统等方式，对相关业务流程是否完整准确，有无遗漏，确认无核算要素在途、漏客户签名、漏身份核实、漏账户业务备案等后，填制《网点内部风险事件排查表》，经办人员和现场管理人员签名后上报市分行。杜绝上报内容与实际不符的敷衍了事、应付差事现象。