在当今数字化的时代，电信网络诈骗如同阴影中的恶狼，时刻威胁着人们的财产安全。作为金融体系的重要组成部分，银行承担着重要的反诈反洗钱责任。近期，我行凭借敏锐的警觉意识和专业严谨的职业素养，成功阻截了一起电信诈骗案件，有效保护了客户的财产安全。这次案例不仅体现了银行在反电信网络诈骗工作中的重要作用，也彰显了我行员工的专业素养和责任心。
案例背景
2024 年 8 月 20 日，一位退休阿姨手持两千元现金来到高柜想要汇款。柜员在审核汇款单时，关注到了备注栏中的“学费”字样。出于对客户高度负责的态度，柜员询问阿姨汇款对象是哪位亲属。阿姨的回答是朋友。这一答案引起了柜员的警觉，柜员问为何朋友的学费需要她来付，起初阿姨并不愿意回答。但在柜员不断地层层追问下，阿姨掏出手机，打开抖音。原来，阿姨所谓的朋友是抖音上的“外国友人”。阿姨此前无意中刷到这位外国友人，之后外国友人便与她拉家常套近乎。近期，外国友人突然向阿姨借款几千元给孩子交学费，承诺一周内还款。阿姨出于好心，同意了借款请求。听完阿姨的讲述，柜员立刻判断出阿姨遭遇了诈骗，极力劝说阿姨不要汇款。阿姨不太相信，还把抖音里外国友人拍的视频照片展示给柜员看。柜员果断呼叫营运主管。营运主管了解事情的前因后果后，判定为诈骗，立刻联系警察做后续处理。
后来经过警察长达半小时的耐心劝导，阿姨终于真正意识到自己遭遇了诈骗。最后，阿姨向网点的工作人员们表达了深深的感激之情。
此次建设银行朱泾支行成功阻截诈骗资金，切实保护了客户的财产安全。客户的两千元虽数目不大，但对于退休的阿姨而言，可能是一笔不小的积蓄。成功阻截避免了阿姨的经济损失，让她的生活得以安稳继续。同时，这一行动也为维护金融市场的稳定和安全贡献了力量。每一次成功的反诈，都减少了诈骗行为对金融秩序的冲击，确保金融交易的公平、公正、安全。
未来，银行将通过加强反诈宣传、完善风控系统、提升员工素质等措施构建坚实反诈防线，也呼吁广大客户应提高警惕，增强防范意识。在日常生活中，不轻易相信陌生人的借款请求，谨慎对待各种网络信息。对于涉及钱财的交易，要多问几个为什么，核实清楚对方的身份和意图。只有客户与银行共同努力，才能构建起更加坚实的反诈防线，抵御电信网络诈骗的侵害，守护我们的财产安全和金融市场的稳定。