有效管户 倍增计划
工作简报
（第31期）
编者按：客户管理是构建“一体两翼”体系的主体，是一切零售业务发展的根基。为全面增强管户能力，提升管户质效，市行组织开展《2024有效管户 倍增计划》，希望各支行认真贯彻落实，扎扎实实打基础、持之以恒抓落实、久久为功增效能，以高水平的个人客户建设，领航零售业务高质量发展，更好发挥零售业务对全行业务经营的战略基石作用。
8月20日，各支行管户动作如下：
市行营业部
1.本周结合市行下发的今年上半年周末大额资金波动和高流量低存量客群，已全部完成分户到人，本月全部走访对接完毕并做好台账登记。
2.召开本周零售管户例会，分管行长安排部署本月重点工作，对本月保险销售情况进行督导，检查员工交叉营销台账情况，并重点产品进行安排部署。
3.按照市行下发的奥运赋能燃动八月保险营销活动线索，制定台账要求管户人员不流于形式，真营销、抓结果。
芝罘支行
1.召开营销例会，强调本周管户重点工作，梳理网点每日个金重点工作，对网点上周台账报送存在题进行强调。
2.线上抽查网点周末大额资金80万以上及高流量低留存客户联系台账。
3.召开线上保险营销例会，强调保险销售工作的重要性，要求网点利用本月最后几天，做好D系统精准营销活动客户联系工作，每日报送联系台账。
4.分管行长走访私行客户，了解客户近期经营情况、资金流动和金融需求，王行长向客户推荐我行期交保险，客户对我行产品和服务满意。
保税港支行
1.支行召开重点工作推进会，支行行长、分管行长分别就客户维护工作及阶段性保险工作进行强调。
2.召开零售条线例会，个金部带领网点学习“财智尊享·悦享盛夏”私人银行线上营销活动，提示网点重点对临界值客户进行营销，助力网点私行客户提升。
3.个金部经理到支行营业部协助网点进行保险营销，与营业部主任就dcrm系统中持有保险客户和大额闲置资金客户进行逐户分析，寻找保险潜在客户。
福山支行
1.召开保险落后网点专题会议，了解落后网点客户邀约和营销过程活动，进行重点辅导。
2.组织网点对奥运赋能燃动八月代理保险专项营销线索开展精准邀约活动，建立台账模版，逐日检查网点邀约客户台账。
龙口支行
1.对各网点主任的管户档案进行逐户检查，对管户客户月度分析进行点评。
2.组织网点梳理客户，邀约客户参加支行举办的贵宾客户答谢活动。
莱阳支行
1.对“财智尊享·悦享盛夏”私人银行线上营销活动进行再布置，要求各单位充分利用活动资源积极对接客户，指导客户报名参与活动，促进私人银行业务的发展。
2.对“奥运赋能 燃动八月”代理保险专项精准营销活动进行布置，支行建立营销台账，要求网点管户人员对营销线索中的客户进行电话邀约至网点，对客户开展一对一营销，并反馈营销台账。
3.组织网点通过D系统提取月日均金融资产300万以上的客户清单并填写客户经营情况，分管行长检查网点管户动作落实情况。
4.组织网点反馈周末资金波动客户及高流量低存量客户近期联系台账，要求网点关注该客群AUM变动情况，根据客户情况，提升客户在我行的资金沉淀。
蓬莱支行
1.召开营销例会传达市行会议精神，强调本周管户重点工作，对定期客户到期对接、私行客户走访及、保险贵宾客户的营销等重点工作进行强调。
2.网点参加晨会，现场检查了网点定期存款到期及流失台账、周末大额资金及高流量低留存客户联系台账、临界客户提升台账，并进行了规范。
3.分管行长走访私行客户，了解客户近期经营情况、资金流动和金融需求情况。
4.检查网点定期存款到期对接营销话术使用并通报。
招远支行
1.检查网点周末大额资金波动、高流量低存量客户联系台账，清单共65户，已走访对接42户。各网点对客户资金情况、产品持有情况进行摸底，经走访维护，目前已营销个人存款60余万元，活期理财55万元，针对资金结算较大客户营销聚合码6户，保险意向客户2户，市场e贷意向客户1户。
2.安排部署代理保险专项精准营销活动，下发联系台账，指导网点对营销线索客户进dcrm系统查电话，通过管户熟悉度邀约，提高成功率。
3.检查网点dcrm系统管户保险持有客户、高资产客户保险对接台账，邀约对接记录。
莱州支行
1.周一召开支行零售工作例会，检查定期存款增量较上月增长缓慢的3家网点：永安、朱由、三山岛到期存款对接台账，并对无后续跟踪，不确定是否转存的6名客户，要求查明系统落实。
2.周二召开落后网点保险督导会。4家网点主任汇报辖内50万以上高净值客户是否有保险配置，网点主任走访营销情况。
3.抽查网点两类客群“高流量低存量和周末大额变动”走访台账。安排各网点尽快执行市行创建的“奥运赋能 燃动8月”代理保险精准营销活动。
栖霞支行
1.逐网点了解“财智尊享·悦享盛夏”私人银行线上营销活动客户走访情况，要求各网点利用彼此机会，充分挖掘潜力客户，做好存款提前拉动，有效促进私人银行业务发展。
2.召开腾讯会议调度各网点“奥运赋能 燃动八月”代理保险专项活动，并对精准营销活动进行重点强调布置，要求网点管户人员对营销线索中的客户进行电话邀约至网点，对客户开展一对一营销，并反馈营销台账。
3.针对活期存款增长乏力，支行组织网点继续开展流量客户的走访并反馈走访台账，关注D系统中流量资金动向，及时联系客户争取资金留存我行。
海阳支行
1.召开重点业务推荐会。刘芩宇行长助理传达市行零售会议内容，对保险、定期存款、重点客户走访工作进行安排部署。
2.走访重点客户。行长助理刘芩宇协助网点走访客户，挖掘客户他行资金，协助营销期缴保险。
3.检查临界值客户联系台账。对10个网点80-100万临界值客户提升台账进行汇总检查，在全行通报检查情况，展示优秀台账。
牟平支行
1.召开个金例会，对营销副行长PAD操作出题进行测试；布置市行DCRM“燃动八月”保险精准营销活动，要求网点建立台账，逐户联系，营销上量。
2.分管行长、个金部线上检查网点周末大额流出、高流量低存量台账，要求网点跟踪营销，提升我行资金留存。
3.个金部抽查网点电话录音、微信截图等保险营销记录，每日进行营销督导。
4.今日邀约1位客户参加国寿青岛体疗活动，意向明日出单。
长岛支行
1.召开管户工作会议，对中秋走访客户部署开展提前走访，利用保险利率3.0窗口期积极营销。
2.开展PAD“奥运赋能 燃动八月”代理保险专项线索营销，对名单客户逐户电话营销。
3.对网点存款到期台账、到期对接情况、大额资金变动客户联系情况开展回访，最大程度防止存款不流失。
开发区支行
1.组织网点立即开展保险精准营销活动，通过营销pad及D系统逐户进行电话营销，建立营销台账。
2.抽查网点周末大额走款客户和高流量低存量客户台账建立情况，督导网点加快走访进度。
莱山支行
1.继续到网点督导PAD使用情况，现场抽查管户人员对客户了解情况、客户联系情况等。
2.结合市行精准营销线索，各网点梳理并邀约客户，为周末国寿活动做好准备。
高新区支行
1.个金团队对科技支行周末大额资金流动客户联系台账、高流量低存量客户台账进行检查，共计客户12户，已通过电话联系、上门走访等方式完成客户联系，要求网点根据前期联系情况制定客户营销方案，利用一天通知存款等产品实现周末资金留存。
2.网点主任持续走访个人贵宾客户，了解客户近期经营情况、资金流动和金融需求，就目前利率下行趋势向客户推荐定期存款、期缴保险产品。
3.支行制定下发“奥韵赋能 燃动八月”代理保险客户联系台账，要求网点管户人员通过D系统了解客户情况，挖掘客户资源，通过外呼尽快完成客户营销。
自贸区支行
1.支行召开个金例会，检查各网点定期存款对接、临界值客户提升、保险到期对接等管户台账，对各项管户工作进行安排部署，强调了做好八月份保险工作的冲刺工作，利用好最后十天，确保保质保量完成计划。
2.组织网点再次学习我行近期“才智尊享·悦享盛夏”活动，要求网点筛选符合条件的客户进行联系及走访，引导客户升级，领取相应权益。