一、案例经过
某日，常熟老县场支行大堂经理在PAD订单管理中发现有一位客户预约了次日的大额现金取现，遂马上通知了现金区，客服经理通过电话触达与客户直接连线，提示客户勿忘携带相关证件并进行了安全提示，客户表示感谢。在确定了大额现金需求之后，99999客服经理估算了第二天的网点现金库存，并进行了出库申请，确保在客户取走大额现金之后网点仍有充足的现金库存来维持一天的营业需求。同时运营主管告知了个人客户经理此事，第二天客户来取现时客户经理对其进行了挽留并向其推荐了我行的相关优质产品,最终成功挽留并挖转他行资金共计50万元存入工银理财天天鑫添益产品。
二、案例分析
客户在线上预约大额现金取现业务，大堂经理联动现金区客服经理，在客户到店办理业务之前对客户进行相关温馨提示，并提前做好现金库存的准备，确保客户第二天来网点办理业务手续顺畅。网点客服经理和客户经理营销岗位的联动，促使后续成功挽留客户资金并挖转他行资金。
三、案例启示
首先，在客户体验感方面:通过电话触达向客户进行业务办理所需材料及安全方面相关的温馨提示，大大提升了客户对我行服务的好感度。客户称之前去银行大额取现，经常会遇到现金库存不足、代理取现未带持卡人身份证取不了这种问题，我们不仅提示他所需证件还从安全角度为客户着想，这让客户十分满意，也为后续客户接受客户经理向其推荐介绍我行产品营销奠定了良好的情感基础。
其次，在运营效率提升方面：客户线上预约取号可以更好地辅助网点进行准备工作，确保业务快速有序的办理，例如网点可以提前做好相关业务的准备工作，备足库存现金，防止出现大额取现之后网点库存不足无法正常营业等情况。
最后，在客户营销方面：针对优质资产客户，即使是来网点想要把资金转走的客户，我们也不能放弃挽留和营销的机会。线上预约取号之后在PAD端可查看客户资产视图，客服经理与客户经理实时联动，将危机转为商机，积极营销成功挖转他行资金。
