2024年8月，为深入推动上级行反洗钱工作要求和成果的积极落地，凤凰支行组织全体员工进行合规文化理念、反洗钱知识理论等培训学习，强调员工务必提高对反洗钱工作的重视程度，认识到合规的关键意义、反洗钱风险意识的重要性，为支行合规经营、夯实业务基础共同努力。
首先，强化培训教育。通过定期利用晨夕会时间，组织全行学习反洗钱知识、反洗钱案例分析会等活动，让支行员工深入了解合规的重要性和违规的严重后果，增强员工的反洗钱合规意识。
其次，完善制度建设。支行强调要对各项业务办理流程进行梳理，查缺补漏，建立健全合规管理制度，明确责任，确保各项工作有章可循。
凤凰支行还成立专门的反洗钱（涉敏）检查小组，制定检查计划，规定支行管理人员要定期不定期对业务开展情况进行检查，督促各部室依法合规的开展工作，及时发现和纠正不合规行为，形成有效的监督约束机制。
最后，注重文化建设。凤凰支行重视内部营造浓厚的合规文化氛围，将合规理念、反洗钱工作意识融入到日常工作的每一个环节，按规定对客户进行身份识别、按要求保存客户资料和交易记录，使合规成为员工的自觉行动，牢筑思想防线，有效防范风险！
案例分析：
2024年，凤凰支行在为客户办理企业对公账户开户时，系统自动提示该公司法人为他行失信名单，这一提示引起了经办柜员的高度警惕，随后柜员立即向现场主管报告。现场主管通过后台个金风控系统查询，该法人为我行灰名单客户、反洗钱高风险标签客户。随后在融安e信查询，发现该公司存在17条被执行记录。随后，凤凰支行以该客户存在被执行记录，且法人为他行失信客户为由，告知客户对公账户开立会有系统抓取锁户风险，终止为客户继续办理企业开户。
经验总结：
通过此次案例，进一步提高了员工对可疑交易的甄别、报告，有效推动了一线反洗钱意识与履职能力，既防范了不合规开户，也起到了警示教育作用，增强了员工反洗钱工作的责任感和使命感！
想要有效压降支行反洗钱案防风险，显著提升支行合规管理水平，不仅要提高思想站位、学以致用，把内控合规作为常态化工作，才能为业务的持续健康发展提供有力保障。未来，凤凰支行将继续坚持合规经营，不断创新举措，为实现更高质量的发展保驾护航。