2024年8月19号 起因是客户于前一天进行电话预约取现20万登记现金登记簿 客户来前台说取12万8 说卡上并未有20万 柜员看客户身份证为异地石家庄就提高了警惕 让客户扫反诈中心的二维码 在扫码过程中看到客户不自觉在发抖就多加询问 。 询问客户在沧州的常驻地址 ，问客户取款用途 。客户给出的解释是在沧州并未有常驻地址，只是来到沧州办事，取现金是装修用。对于客户的解释不通因此询问客户钱款来源，客户说是朋友转的，对于此情况查看客户的明细是当天入的账在异地工行网点柜台转入，更加有快进快出的嫌疑。在多番询问下客户更加慌张发抖，坚定客户存在倒账，洗钱的嫌疑。因此拨打反诈中心电话，向反诈中心及时反应说明情况，沧县反诈中心根据客户身份证并未查到有异常，但是听描述客户一直发慌紧张抖动，让我们向运河区反诈反映取现。很快运河区反诈派人开网点核实情况。宏宇网点负责人赵卫卫及时做出判断，稳住客户且盯住客户不让其离开网点。对客户解释说系统反映时间长，不让客户有所察觉。运河区反诈中心人员到来给转账对方拨打电话，对方说不认识，查看手机后发现还有同伙接应。在运河区反诈中心人员努力下，抓捕同伙两人。
在其背包内发现多部手机。此次事件敲响了网点的警钟，多亏发现及时止损，避免了更大的过错。也给宏宇每位员工提了醒，对于异地身份证大额取现，尤其要仔细查看明细确认是否当天入账，对于不确性有怀疑的情况一定要认真核实，及时与反诈中心沟通，反映情况。