2024年，支行银行卡团队积极落实各级内控合规部门的反洗钱工作要求，采取内部+外部相结合方式，持续加强对本业务条线反洗钱工作的重点领域和关键环节进行再次梳理、专业培训、业务指导和专项检查，持续夯实业务运营管理基础，不断筑牢风险管控根基，有效地防范重大洗钱风险事件的发生。
反洗钱工作是商业银行一项重要工作也是一项持久长期性工作，而银行卡专业既涉及到个人客户又涉及到单位客户，涉及面相对更广。专业持续加强业务培训，对业务操作流程再梳理再规范。发卡业务切实做到公民身份信息核实，落实“亲访亲签”，各类申请表填写保证要素齐全，对存量客户信息不完整的及时完善更新，重点推进客户身份识别治理，加强高风险客户管控；商户准入落实实名制管理，做实现场调查、二次核查、定期巡检等工作。专项分期业务做好资质审查、用途审查符合规定。并及时跟进各网点反洗钱工作落实情况，持续强化基层网点反洗钱风险管控能力，确保网点层面涉及本业务条线的反洗钱工作不脱节，不漏岗，促进各项业务合规开展，杜绝发生重大声誉风险、杜绝出现违反相关政策要求的重大风险事件发生，杜绝遭受反洗钱监管处罚的情况出现。
此次活动中内部培训通过组织员工进行反洗钱知识培训，包括洗钱的基本概念、洗钱手法、风险识别与防控措施等。同时，积极开展外部宣传活动，工作人员走进社区、校园进行宣传。现场向社区群众积极科普非法集资危害，网络赌博、毒品交易等违法犯罪典型案例，直播或网络游戏等新型洗钱风险。让群众了解洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，提高公众对个人信息安全保护的防范意识和技能。更好地配合银行开展客户身份识别活动。
本次宣传活动形式多样，宣传范围广、力度大，活动取得了一定成效。不仅提高了员工和客户的反洗钱意识和风险防范能力，还增强了公众对反洗钱工作的认识度和参与度。未来，银行卡业务团队将继续加大反洗钱宣传和培训力度，为打击洗钱犯罪、维护金融秩序和社会稳定贡献更多力量。