一、案例经过
2024年8月13日某网点查看网点预约出单信息时，发现客户马某通过微信小程序退出的线上预约取号功能，预约第2日到该网点办理业务。网点人员通过主动触达了解到该客户想办理个人资信证明，客户称自己是外地工行卡，想要在线上申请个人资信证明，但是怎么都选不到牡丹江地区的网点，因近期马上就要使用资信证明上交大使馆，比较着急，看看能不能使用预约到网点办理资信证明，网点工作人员了解到客户的需求后告知客户，即便是外地的银行卡也可以线上申请资信证明，领取网点可随便选一个银行卡所属当地的网点，然后客户持身份证及银行卡可到牡丹江任意一家工商银行打印线上咨信证明订单，8月14日客户成功在该网点打印了个人资信证明。
二，案例分析，
在该案中，网点通过触达提前了解客户的需求，通过预约取号服务有效分流客户，减少了现场排队的压力，使得业务办理的更加高效有序，同时网点工作人员也能以更加饱满的热情和专业的态度，确保客户的需求得到及时准确的响应。
三、案例启示
（一）推广线上预约。在这个追求效率与品质的时代，线上预约取号不仅是对客户的时间的尊重，也使网点更有效率的为客户办理业务解决问题，为客户带来更加卓越的金融服务体验。
（二）精准营销，省时省力。实施精准化管理，提前告知客户合理选择号段，根据网点客户排队情况选择办理业务时间，方便客户，也便于网点点对点营销转介，精准营销客户对公业务或个人业务，贷款业务，理财业务等，为客户提供便捷高效的金融服务。