中国工商银行陇西支行营业室学习《关于2024年7月份全行业务运营风险监控情况的通报》

美友483549
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2024年8月9日,中国工商银行陇西支行营业室学习《关于2024年7月份全行业务运营风险监控情况的通报》,通过学习总体状况、二级分行运营风险管理状况及需重点关注的运营风险后,提出了一些工作要求,具体内容如下:

(一)提升重点领域风险防控力度。一是切实做好网银限额调整业务的风险把控,严格按规定执行支付限额层级审批,提高风险防范意识,防止业务办理过程出现瑕疵。二是严格执行《人民币单位结算账户业务操作规程》相关规定,规范客服经理操作行为,杜绝违规发放、作废预留印鉴卡现象。三是加强员工行为管理。要求员工养成良好的操作习惯,切实做到自己的号、密自己使用,严禁将统一认证号和密码交他人使用;坚持离柜签退制度,严禁将已登录的电脑或授权PAD交由他人使用。四是加强代发工资内部户日常管理。网点要在提交代发工资数据的次日认真核对代发处理结果,及时查找挂账原因尽快核销,减少内部户超期挂账风险事件的发生。

(二)加强银行结算账户风险管控。各行应严格把控客户准入和网银限额设置关口,重点加强对客户身份、经营情况实质风险识别,坚持网银限额分类设置、定期回访、监测排查等专项治理要求不放松,实现账户质量提升和业务健康发展,防止个别机构由于营销压力,放松风险防控标准现象的出现。

(三)持续关注外部风险形势变化。各行要持续关注外部风险形势变化,充分认识当前电诈防控的严峻形势,提升风险敏感意识。针对已识别的风险账户资金交易线索和共性特征,举一反三,跟踪风险账户资金流转新动向,采取有效管控措施,切实发挥金融机构监测防控作用。

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