又到开学季，大中小学生们又陆续返回了校园，开启新的学习历程。近年来洗钱黑产又盯上了学生特别是大学生这个庞大又富有朝气的群体，不谙世事的青少年一不小心就会被利用而走上犯罪的道路。
真实案例：去年12月，湖北省五峰县公安局刑侦大队接到上级公安机关的一条核查线索：荆州一所职业学院大二学生吉彬名下的一张银行卡，在特定时间内有大额流水进出，存在“跑分洗钱”的犯罪嫌疑。办案民警在平台摸排中发现，短时间内，吉彬的银行卡上收到多笔不明来源的转账进出，总金额6万余元，这与他的学生身份明显不符。民警将其传唤后，吉彬交代受两名同班同学的邀约，他将银行卡提供给陌生人“跑分洗钱”，每次可以按流水的3％提成。根据吉彬的供述，民警很快锁定两名当阳籍学生龚亮、肖旺，并前往当阳将两人抓获。龚亮、肖旺二人供称，他们是受同学胡发雄的委托，在学校里邀约同学提供银行卡帮别人“跑分洗钱”。胡发雄给他们开出的条件是，每完成一笔流水，可按4％提成。排查胡发雄的社会关系可发现，还有不少在校的大学生受他拉拢参与了“跑分洗钱”，人数有近30人之多。
这些涉案学生大多对法律的敬畏意识不够，可能知道自己的行为涉嫌违法，却被蝇头小利所诱惑。加上从众心理和不正确的金钱观，导致集体式犯错。其中一名学生，父母离异，他帮忙“跑分洗钱”获利1000多元，都用于平日生活开销了。母亲前来办理取保候审手续时，连退还非法所得的钱都拿不出来，母子当场流泪痛哭。这名学生悔恨，自己的无知行为让家人伤了心。还有一名学生，案发前已经报名参军，本来准备入伍服役了，却因为这个案子，打乱了人生的计划。这些学生的全部涉案金额高达300余万元，但其实单个学生获利最多的也不过3000余元，相对他们即将付出的法律代价，实在是太沉重太不值得了。
1. 学校要对涉世不深的学生做好反洗钱教育。
2. 不以恶小而为之，很多人从贪小利而逐步走上违法犯罪的道路。
3. 保管好自己的身份证件，不出租、不出借。
4. 保管好自己的金融账户，不买卖，不出借，不帮陌生人转账。
5. 不为身份不明的对象代办金融业务，如开卡、开户、取现等。
在此开学来临之际
太平人寿东营中支
护航开学季 反洗钱助你行！