有效管户 倍增计划
工作简报
（第30期）
编者按：客户管理是构建“一体两翼”体系的主体，是一切零售业务发展的根基。为全面增强管户能力，提升管户质效，市行组织开展《2024有效管户 倍增计划》，希望各支行认真贯彻落实，扎扎实实打基础、持之以恒抓落实、久久为功增效能，以高水平的个人客户建设，领航零售业务高质量发展，更好发挥零售业务对全行业务经营的战略基石作用。
8月15日，各支行管户动作如下：
市行营业部
1.本周结合市行下发的今年上半年周末大额资金波动和高流量低存量客群，已全部完成分户到人，本月全部走访对接完毕并做好台账登记。
2.召开本周零售管户例会，分管行长安排部署本月重点工作，检查员工交叉营销台账情况，并对期交保险、乐分易等重点产品进行安排部署。
芝罘支行
1.线上抽查网点临界值待提升、定期到期客户联系台账，对网点台账报送存在问题进行强调。
2.拆分下发周末大额资金变动80万以上和高流量低存量客户名单，要求网点结合前期客群清单，重点营销这部分客户，做好客户走访和台账登记工作。
3.做好保险销售工作，提取已买过保险客户，逐户联系。
4.分管行长走访私行客户，了解客户近期经营情况、资金流动和金融需求，王行长向客户推荐我行期交保险，客户对我行产品和服务满意。
保税港支行
1.支行分管行长履行首席客户经理职责，走访我行贵宾客户，了解客户经营状况及客户金融需求，向客户讲解我行私行保险产品，为客户制定资产配置方案。
2.按照客户画像，各网点通过系统梳理保险意向客户，通过厅堂识别保险潜在客户，积极邀约客户参加国寿周末青岛体疗活动。
3.个金部将2024年周末大额资金波动及高流量低存量客户清单拆分至网点，共计125户，其中周末大额资金波动客户119户，高流量低存量客户6户。制作登记台账，要求网点做好客户线下一对一精准营销。
福山支行
1.分管行长吴倩倩走访待提升私行客户，向客户介绍私行专属的增值服务和产品，宣导资产配置理念。
2.分解网点周末资金波动和高流量低存量客户清单，组织网点本周完成首次联系，并登记台账，根据客户反馈做好进一步精准营销。
3.协助网点筛查沙龙活动客户，并严格把关，确保活动效果。
4.走进代发工资户开展零售产品宣讲和外拓营销，现场办理银行卡23户，个人养老金账户18户，一卡一证18户，加载掌银20户。
龙口支行
1. 提取1-7月定期未转存清单下发网点，并整理对接话术，指导网点做好客户活动邀约和保险营销。
2.分管行长参加网点晨会，强调要抓住最后十几天窗口期做好保险营销，并现场指导网点如何通过D系统查询持有保险产品的客户清单。
3.召开营销例会，对网点上周管户情况和晨夕会召开情况进行通报，由保险做得好的网点分享经验。
4.拆分下发重点客群明细表，督导网点进行对接。
莱阳支行
1.分管行长参加营业部晨会，对代理保险演练话术进行点评和指导。王行长对营业部各层级的客户情况进行提问，并检查贵宾客户管户档案及工作日志。要求营业部维护好私行客户，同时利用好待提升清单努力挖掘客户潜力，达到客户资产升级。
2.将最新周末大额资金波动客群清单进行整理并转发至各网点，我行清单客户共有161户。个金部对台账格式进行优化，并对联系频次进行规范，要求各网点务必按照清单联系客户，了解客户经营情况、资金动向，将这部分客户作为新的存款增长抓手进行营销、拓展，努力提高客户在我行的资金留存，每周按时反馈联系台账。
3.组织网点反馈本周各类联系台账并进行检查。
蓬莱支行
1.首席客户经理、网点负责走访待提升私行客户，向客户介绍私行专属的增值服务和产品，宣导资产配置理念。
2.分解网点周末资金波动和高流量低存量客户清单，组织网点本周完成首次联系，并登记台账，根据客户反馈做好进一步精准营销。
3.督导网点梳理客户清单开展一对一营销，并每日上报营销效果及储备。
4.分管行长、个金部经理到网点对pad营销线索的使用及客户触达进行指导，引导网点利用好“低利率敏感性”标签的应用，有针对性做好营销。现场检查网点定期及贵宾客户档案建立及微信添加。
5.检查网点7月份流失客户台账与支行比对，掌握网点对流失客户的掌控度。
6.对定期到期对接情况进行电话录音检查并通报。
招远支行
1.首席客户经理走访私行临界客户，同客户交流目前企业资金情况。针对利率下行趋势向客户重点推荐保险产品，实现资产配置及保值增值。
2.对本周保险出单未破零网点专项督导，营销人员讲产品，会营销，要求网点反馈沙龙计划。
3.下发周末大额资金波动及高流量低存量客户清单，制作联系台账，每网点平均5户，要求下周走访完成，同时反馈客户资金情况及可提升情况。
4.对营销pad的营销线索使用及其他功能进行指导，重点探索研究“低利率敏感性”标签的实际应用，各网点利用标签精准识别营销客户。
莱州支行
1.分管行长周英明对代理保险营销落后的9家网点主任及厅堂营销人员进行重点督导。逐一了解网点对贵宾客户保险营销走访情况，要求网点加强对目标客户的跟踪营销力度，争取出大单。
2.支行协助网点再次营销已购买保险客户，8月14日成功营销农银期缴保险10万元。
3.将市行最新下发的两类清单客户总计204户，删除与3月末下发清单中重复客户39户，两类客群新增165户，逐一分解至网点，要求网点先通过DCRM系统了解客户资产情况，再进行实地走访。
栖霞支行
1.根据市行下发的最新周末大额资金变动客户清单，更新网点流量客户台帐，并台开展客户走访工作。
2.桃村支行客户经理转行，将其名下客户转移至大堂经理名下，重新培训员工DCRM的使用及营销PADAB面使用。
3.检查各网点台帐登记情况，通过台帐与走访照片的匹配，查看走访工作是否落实到位。
4.协助桃村支行、支行营业部梳理客户，筛选保险营销目标客户，为客户活动做准备。
5.组织网点客户经理集中培训PAD的使用及零售业务培训，确保每日必办工作有效落实。
海阳支行
1.持续开展周末资金变动客户的对接。下发新一批客户清单，要求网点逐户对接联系，定期反馈台账登记。
2.赴网点现场检查。分管行长赴徐家店、开发区支行检查网点贵宾客户联系工作日志、临界值客户提升联系台账，对台账及管户动作提出整改意见，要求网点限期整改完成。
牟平支行
1.行长助理张小杰与网点主任一起走访幼儿园3户，营销对公开户、代发工资与缴费业务。
2.支行个金部下发最新周末大额流出、高流量低存量清单，要求网点逐户对接联系，了解客户情况，提升我行资金留存。
长岛支行
1.针对市行下发的最新周末大额资金变动客户台账开展客户走访，了解客户资金动向，为客户推介存款、理财等产品。
2.到营业部了解管户人员PAD使用情况，对PAD功能进行培训，指导客户经理对利率敏感性高的客户开展保险等产品营销。
3.制定管户客户中秋走访方案，提取中秋走访客户名单，对重要客户提前走访，以此为契机，开展产品营销。
开发区支行
1. 个金部现场到网点，协助分析保险满期客户清单对接情况，共同筛选潜力客户。
2. 本周继续开展网点营销话术评比活动，本周主题为定期到期对接，本周评委为支行内训师，评选出2个营销录音供各网点借鉴参考。
莱山支行
1.分管行长到网点查看PAD使用情况，现场抽查管户人员对客户了解情况、联系建立情况等。
2.各网点按照培训内容要求，梳理并邀约客户，为国寿活动做准备。
高新区支行
1.个金团队对网点定期存款到期客户联系台账、临界值客户台账进行检查，对管户动作提出整改要求。
2.下发网点周末资金波动和高流量低存量客户清单，检查网点联系工作进度。
3.支行对“低利率敏感性”客户联系工作进行部署，要求管户人员把握保险收益下调契机，结合存款利率下行趋势，重点开展保险产品营销。
自贸区支行
组织网点学习PAD中关于客户营销及营销线索的相关功能，做好线上线下协同营销。