2024年8月13日，一位客户在其男朋友的陪同下前来该行取款20万元，银行柜员依照规定询问资金来源及取现用途等事项时，客户不仅含糊其词，神色慌张且显得不耐烦。当被告知无法立即办理取现业务需要提前预约时，客户与男朋友沟通后，提出若网点无现金也要提高转账额度。银行工作人员凭借丰富的工作经验和高度的警惕性，初步判定这一情况可能涉及电信网络诈骗。他们立即将情况报告上级行，并在第一时间联系了属地公安派出所。银警双方迅速响应，紧密协作，民警到达现场后，迅速对交易双方的信息进行了详细核实。他们不仅要求双方出示有效身份证件，仔细比对姓名、身份证号码等关键信息，还深入询问双方的关系、资金往来情况等。与相关部门取得联系，获取更多详细信息并进行交叉比对。
最终在多方人员协助和核实下，排除了潜在风险，本次事件中，该行工作人员发现客户所办理的业务具有明显的“电诈”特征后，及时予以劝阻，并密切联系公安机关，协助公安机关侦破电信网络诈骗案件，不放过任何可疑点。这不仅符合反电信网络诈骗法的相关规定，而且充分体现该银行贯彻反诈工作坚持以人民为中心，坚持法治思维、注重源头治理、密切银警协作的工作要求。
未来，松阳恒通村镇银行将继续加强员工培训，提高反诈意识和能力，不断完善风险防控机制，为客户的资金安全保驾护航，同时也将持续加强与公安机关的协作，共同筑牢防范电信网络诈骗的坚固防线，为维护社会金融秩序和公众财产安全贡献更多力量。