什么是洗钱？
洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
为什么要反洗钱？
洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供方便，为犯罪活动提供资金支持。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
工行隆回县支行反洗钱工作成果
当前洗钱风险不断增加的背景下，工商银行隆回县支行为进一步提高反洗钱的社会影响力，营造良好的反洗钱社会氛围，发挥金融机构反洗钱作用，加大对洗钱风险的防范和打击力度，维护社会经济稳定，持续开展反洗钱宣传活动，推动反洗钱工作有效开展，采取了一系列措施。
一、加强反洗钱培训，提高员工安全意识
1. 对员工进行系统性的反洗钱培训，包括反洗钱法律法规、制度规定、风险管理要求等方面的内容，提高员工的洗钱风险意识。
2. 组织开展反洗钱案例分析，让员工深入认识反洗钱工作的复杂性和严峻性，从中汲取经验教训。
3. 将反洗钱工作与员工绩效考核相结合，对表现突出的员工给予奖励，鼓励员工积极参与反洗钱工作。
二、加大反洗钱宣传力度，营造良好反洗钱社会氛围
1. 利用LED电子屏滚动播放反洗钱宣传标语，将反洗钱的重要性和意义传递给社会公众，同时还在柜台摆放反洗钱宣传手册、摆放宣传牌，将反洗钱知识传递给银行员工，提高员工的反洗钱意识。
2. 积极响应，配合政府的相关工作，在人民广场开展金融安全宣传活动。在活动现场通过向公众宣传金融安全知识、介绍金融安全措施、讲解金融犯罪案例、解答疑问等方式来提高公众的金融安全意识。
3. 组织员工上街进行宣传活动，设立宣传台灯，通过这些措施，将反洗钱信息深入、有效地传达给社会公众，让社会公众进一步了解反洗钱工作的重要性，提高社会公众的法律意识和对反洗钱工作的认知度，从而营造良好的反洗钱社会氛围。
三、加强客户风险评估，防范洗钱风险
1. 对客户进行风险等级评定，定期更新客户信息，确保对客户风险的有效识别和管理。
2. 加强客户尽职调查，深入挖掘客户背后的实际控制人和利益关系，及时发现并预警洗钱风险。
3. 建立客户交易记录保存制度，确保客户交易信息得到有效收集和保存。
四、加强信息保密，确保反洗钱工作不泄密
1. 强化员工保密意识，签订保密协议，明确泄露反洗钱信息的法律责任。
2. 加强系统安全管理，确保反洗钱数据在传输、存储和使用过程中不发生泄露。
3. 定期开展保密培训，提高员工保密意识，防止内部员工因个人原因泄露反洗钱信息。
工商银行隆回县支行的反洗钱工作得到了当地社会各界的广泛支持和认可。支行将继续加强反洗钱工作，不断提高反洗钱工作的水平，为客户提供更加安全、放心的金融服务，为维护社会经济稳定作出更大的贡献。
反洗钱小知识
- 洗钱主要渠道
- 1.现金走私；
- 2.向现金流量高的行为投资；
- 3.购置流动性较强的商品；
- 4.匿名存款或购买不记名有价金融证券；
- 5.注册皮包公司、虚拟贸易；
- 6.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；
- 7.购买保险；
- 8.实施复杂的金融交易；
- 9.在离岸金融中心设立匿名账户；
- 10.利用虚拟货币洗钱。
依据我国《刑法》191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外或以其他方式掩饰隐瞒犯罪所得及收益的性质和来源的，构成洗钱罪。日常生活中，我们该如何保护自己、远离洗钱？请看以下几点：
- 1.选择安全可靠的金融机构；
- 2.主动配合金融机构进行客户身份识别；
- 3.不出租或出借身份证件；
- 4.不出租或出借账户、银行卡和U盾；
- 5.不用自己的账户替他人提现；
- 6.远离网络洗钱等。