永兴支行始终将反洗钱工作作为合规经营和风险管理的重要部分，以“强意识、建机制、抓落实、重实效”为总体思路，全面推动监管机构和上级行反洗钱要求的有效落地。
在反洗钱工作的推进中，永兴支行高度重视，强化组织领导。首先明确了以“风险为本、防控结合”的工作思路。支行成立了以行长为组长、副行长为副组长的反洗钱领导小组，由主管行长负总责，明确各部门在反洗钱工作中的职责和分工，形成齐抓共管的工作格局，确保反洗钱工作的高效开展。
为提升员工的反洗钱意识和专业能力，同时狠抓培训工作的落实，支行通过周例会、网点夕会、员工大会进行反洗钱业务，确保参加人员达到100%，使员工深刻理解反洗钱工作的重要性和紧迫性。永兴支行充分发挥网点阵地建设和外拓营销作用，在营业部、广场支行醒目位置摆放反洗钱宣传知识手册、防诈骗知识手册、防范非法集资手册等宣传资料，并通过LED显示屏滚动播放宣传标语，利用进街头、进商圈、进社区等方式，进一步增强社会公众的关注度。
在客户身份识别方面，永兴支行严格执行相关制度，通过多种渠道核实客户身份信息。在开户环节，认真审核客户资料，对个人客户首先进行实名验证，做到五问两查，了解客户开户真实意愿，杜绝虚假开户。同时，加强对存量客户的持续身份识别，及时更新客户信息，客户经理外拨电话103人次、短信发送160人次，通过线上线下渠道告知客户，确保客户身份的真实性和有效性。
在交易监测方面，支行充分利用先进的反洗钱监测系统，结合人工分析，对大额和可疑交易进行精准识别和判断。例如，大堂经理为一位客户办理开户业务时，发现客户提供的身份证件存在疑点，通过进一步询问和核实，发现客户提供的身份信息与实际不符，大堂经理拒绝开户。网点做好日常的协查工作，每天通过系统查询有无核查信息，通过反洗钱系统内部协查约230笔。
下一步，永兴支行将继续继续深化反洗钱工作，严格执行反洗钱制度，履行反洗钱义务和职责，在日常业务办理过程中，加强客户身份识别，做好尽职调查工作，为预防洗钱犯罪、防范金融风险构筑第一道安全防线，为构建更加安全、稳定的金融环境贡献力量。
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编辑 ｜ 彭涛