在当前复杂多变的金融环境下，反洗钱工作已成为银行维护金融秩序、保障社会稳定的重要任务。工行郴州嘉禾支行始终高度重视反洗钱工作，积极采取一系列有效措施，不断提升反洗钱工作水平，提高防范金融风险、打击洗钱犯罪的能力。
一、加强组织领导，完善工作机制
为确保反洗钱工作的顺利开展，嘉禾支行成立了以行长刘勇为组长、分管副行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作小组，明确了各部门各岗位在反洗钱工作中的职责分工，将反洗钱工作履职情况纳入员工年度考核重点考核内容，确保反洗钱工作稳健运行。
二、强化员工培训，提高反洗钱水平
嘉禾支行将反洗钱培训作为员工年度培训计划内容，利用内部培训、案例分析等多种形式，组织员工学习《人民币单位结算账户尽职调查管理办法（2020年版）》、《受益所有人信息管理办法》及《基层关键岗位一页通》等，针对身边的案例，教育广大员工，以案为镜、以案释法，增强员工的合规理念、反洗钱意识和业务能力。此外，为确保所有员工能够熟练掌握反洗钱相关法律法规和业务知识，定期组织反洗钱知识测试，测试通过率达100%。
三、定期核查账户，落实管控措施。
嘉禾支行强化数据治理工作，做好KYC治理、受益人信息完整率及公司客户信息完整率的日常维护工作。运营主管每日定时检查反洗钱系统、融安E核、上级部门下发的风险账户邮件，对提示存在风险的账户迅速进行管控措施，并及时回复，今年累计完成反洗钱内部协查回复51笔，管控融安E核风险账户21个。主管定期进入智慧年检、人行账户管理系统和全球信息咨询平台对存量客户进行核查，对营业执照注吊销、收益所有人信息变更和法人或公司名称发生变更的账户及时联系客户，完成销户及信息整改，对联系不上和不配合的客户进行管控,今年嘉禾支行公司客户信息完整率99.72%，受益所有人信息完整率到99.42%。
四、加强身份识别，履行尽调职责。
在客户开户、办理业务等环节，严格按照反洗钱相关规定，用好公安协查码，做好尽职调查，对新开户进行分类分级管理，加强伪现金业务的背景调查并填写调查表，避免因人为而割裂交易链，今年累计完成18笔伪现金业务背景调查，涉案交易发生数控制为0。对上级部门下发的个人信息缺失的客户，及时联系客户完成身份信息更新，管控不配合身份识别及多次联系不上的客户账户，今年嘉禾支行做到新增个人客户有效率控制情况达到100%，个人职业信息准确性达100%，新开个人账户及对公账户的涉案账户为0。
五、警银密切协作，清理犯罪土壤
嘉禾支行大力推进警银联防联控协作，构建反洗钱反诈骗防线，协助公安机关对可疑账户采取排查、可疑拦截和阻断等，对追回的诈骗资金进行扣划返还。今年嘉禾支行累计协助公安机关办理账户冻结900余个，查询可疑账户50余个，冻结涉案资金约300万元，诈骗资金返还4笔。
六、积极开展宣传，营造良好氛围
为提高社会公众对反洗钱工作的认识和理解，嘉禾支行积极开展反洗钱宣传活动。通过在营业网点设立宣传展板、发放宣传资料、播放宣传视频等方式，向广大客户普及反洗钱知识，累计发放反洗钱宣传手册约230本，制作反洗钱宣传视频1个。同时2次与多家银行及保险公司在嘉禾神龙步行街联合开展反洗钱反诈骗宣传活动，增强宣传效果，提高社会公众的反洗钱意识和自我保护能力，营造良好的反洗钱社会氛围。
中国工商银行郴州嘉禾支行
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