有效管户 倍增计划
工作简报
（第29期）
编者按：客户管理是构建“一体两翼”体系的主体，是一切零售业务发展的根基。为全面增强管户能力，提升管户质效，市行组织开展《2024有效管户 倍增计划》，希望各支行认真贯彻落实，扎扎实实打基础、持之以恒抓落实、久久为功增效能，以高水平的个人客户建设，领航零售业务高质量发展，更好发挥零售业务对全行业务经营的战略基石作用。
8月13日，各支行管户动作如下：
市行营业部
1.召开本周零售管户例会，分管行长安排部署本月重点工作，检查员工交叉营销台账情况，并对期交保险、乐分易等重点产品进行安排部署。
2.本周继续走访部分线上贷款、POS商户、聚合码商户、普惠小微贷款等客户，对目标客群进行综合零售营销活动。
芝罘支行
召开营销周例会，强调本周管户重点工作，强调网点本周重点报送临界值待提升、定期到期客户联系台账，对网点台账报送存在问题进行强调，同时要求做好剩余头部、烟草商户走访工作。
保税港支行
1.支行召开重点工作推进会和支行个金例会，支行行长、分管行长分别就中秋节客户走访及精细化管户工作进行强调。
2.分管行长带领网点主任、营销副行长学习有效管户倍增计划优秀管户经验。
3.个金部带领网点学习DCRM系统标签应用，筛选网点持有保险客户，助力网点保险营销。
4.支行组织营销副行长进行“台账互查＂，由各网点营销副行长相互检查其他网点各类台账，在指出问题的同时也学习其他网点台账优点。
福山支行
1.支行组织召开二季度经营分析会议。会上，分管行长吴倩倩通报各网点各项指标完成情况，对落后网点进行重点督导，结合支行在全市完成情况，对个人存款、代理保险、客户管理等重点工作进行强调部署。
2.安排部署网点客户沙龙工作。对客户筛选、活动组织等进行部署。
3.落实组织网点重点客户走访活动开展情况，要求以提升客户资产、优化资产配置为目标，通过走访了解客户资金动向，密切银客关系。
4.强调部署网点管户经理每日精选客户联系工作，落实管户动作。
龙口支行
1. 组织网点分组学习如何利用对营销PAD上的营销线索进行线上线下协同营销。
2.到网点检查客户建档和定期存款到期对接情况。
3.对支行组织的5期营销话术PK赛进行通报，对优秀员工进行表彰。
莱阳支行
1.周二召开支行大堂经理工作例会。由支行内训师对代理保险常见六类客户关注的问题进行演练，助力网点提升营销技巧。
2.分管行长协助网点走访客户，了解客户经营情况、资金情况及金融需求，并向客户介绍我行代理保险业务。
3.检查网点日常台账，对各网点颗粒归仓定期到期对接过程管控效果进行检查。
蓬莱支行
1.支行组织召开重点业务推进会议。会上个金部通报了网点通报各网点贵宾客户建档及微信添加情况。
2.组织网点对私行临界客户及待认定合格投资客户走访活动开展情况，要求网点利用好私行客户活动做好私行客户提升。
3.组织对精选客户联系工作偏低的网点进行分析，提升精选客户联系率。
招远支行
1.召开营销周例会。分管行长娄晓宁对8月份代理保险业务重点强调，由保险落后网点汇报营销情况及本周措施，要求各网点利用管户客户精准营销、保险及存款到期客户逐户对接、网点沙龙等方式加快保险营销进度。
2.个金部检查网点管户客户联系台账，查看近期保险邀约情况，指导网点利用本月初窗口期为客户做好资产配置。
莱州支行
1.召开网点主任重点工作会议，通报各网点7月末各层级客户变动情况，要求下降幅度较大的网点，重点关注临界值客户。
2.通过PBS系统比对8月10日较5日私行客户变动情况，其中提升2位，下降2位，逐一联系网点，要求网点对才达标客户关注，下降客户了解原因，并积极跟进，力争再次提升。
3.个金部参加永安支行晨会，查看贵宾客户档案，与营销副行长一起研究PAD相关客户信息及营销线索功能。
栖霞支行
1.支行召开零售业务推进会议。要求各网点借助“燃动八月”保险专项活动梳理高资产客户进行电话邀约，带动客户资产提升。
2.现场检查网点客户走访台帐。支行个金部到营业部和蛇窝泊支行检查走访台帐，通过查看台账登记及电话邀约记录，了解客户对接工作进展。
海阳支行
1.召开零售业务例会。行长助理刘芩宇传达市行零售会议精神，对“燃动八月”保险、定期存款、临界值客户提升进行重点强调。
2.走访重点客户。行长助理刘芩宇协助网点走访客户，挖掘客户他行资金，协助营销期缴保险。
3.抽查定期存款联系台账。支行对台账内客户随机进行电话回访，了解对接详情，在全行通报检查情况并提出整改意见，要求网点持续做好客户维护，为三季度存款提升打下基础。
牟平支行
1.个金部整理、归纳各条线PAD应用功能汇总表，下发网点学习。
2.布置网点进行7月份客户情况分析，对私行客户下降的，在例会上单独汇报。
3.个金部抽查网点贵宾客户档案登记簿及存款到期联系台账。
长岛支行
1.分管行长参加营业部晨会，传达市行零售例会内容，就个人存款、客户走访、代理保险等重点工作进行部署。
2.走访代发工资企业1户，就员工金融资产提升进行营销并发放业务明白纸。
开发区支行
1.本周继续开展网点营销话术评比活动，本周主题为定期到期客户电话营销，提高网点人员电话营销能力，为揽储增存打好基础。
2.个金部集中检查网点私行客户走访台账建立情况，对走访进度缓慢的网点进行督导。
莱山支行
1.分管行长到网点查看台帐登记情况，现场抽查管户人员对客户了解情况、联系建立情况等。
2.各网点全面发力，梳理并邀约客户，力争完成代理保险专项活动目标。
3.对精准营销线索执行率低的网点进行分析、督导。
高新区支行
1.个金团队对网点定期存款到期客户联系台账、临界值客户台账进行检查，并由营销人员现场拨打电话听取客户营销情况 。
2.支行召开中层例会，对个人存款、折效客户、代发工资、市场商户等重点指标进行部署安排。
自贸区支行
支行召开个金例会，对本周管户工作进行总体安排部署，检查网点定期存款邀约情况，对部分台账登记简单，客户答复及后续转存情况标记不清楚网点进行重点督导和检查，要求网点进行整改。