为深入贯彻落实分支行合规文化的推广建设要求，持续推进合规文化与日常经营工作的有机结合，银行卡团队在内控合规“质量锻造年”开展“合规大家谈，实招代代传”合规经验分享活动，以强化日常运营过程中的风险防控为核心导向，深研反洗钱宣传及保密案例，深挖优秀洗钱风险防控工作经验及方法，剖析案件根源，引以为戒，深刻反思，加强员工合规意识，防范风险案件发生。
一、未雨绸缪，持续开展“碎片化”警示教育学习。部署“合规大家谈，实招代代传”合规经验分享活动的具体事宜，部门负责人广泛征求意见后在工作群发布活动方案和时间节点，奠定基调，构筑活动大框架，提高员工重视程度，防止员工出现敷衍懈怠等消极行为发生，积极开展有奖测评、分组对抗等趣味活动形式，激发员工学习积极性，营造良好的合规文化氛围。
二、靶向施策，加强重点风险领域专项治理。部门结合《2024年“案防月月谈”和《“案防月月谈”重点领域案防经验做法汇总》，及时接受涉刑案件警示教育，及时在行内做好经验传导借鉴，引导员工知晓刑法“滥用职权罪”“受贿罪”等国法规定、知晓《员工违规行为处理规定（2022年版）》持续排查管控信用卡套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资等四类异常行为员工，常态化治理违规经商办企业，排查治理员工酒驾（醉驾）、赌博、嫖娼、盗窃等违背公序良俗的违法行为，加强员工警示教育，帮助和指导员工及时纠偏，防止行为劣变。
三、以师带徒，传授实招分享经验。古之学者必有师，师者，所以传道受业解惑也。人非生而知之者，孰能无惑？部门负责人结合部门入行不满三年的员工情况，利用“师带徒”机制运作模式，充分发挥师父的引路人作用，调动了合规经理的履职热情和其他员工的参与热情，探究如何落实好“亲访亲签”制度；杜绝套现等交易引发的洗钱行为，梳理问题成因，做到言之有物，针对易发风险点进行细致讲解，挖掘了一些切实有效可落地的合规实招，在银行卡团队内掀起了“合规大家谈，实招代代传”的良好氛围。