为进一步履行金融机构洗钱风险管理职责，筑牢反洗钱监管合规底线，今年以来，桂阳支行坚持“风险为本”原则，多措并举推动监管和上级行反洗钱要求。
高度重视，强化组织。为有效开展反洗钱工作，该行成立了反洗钱专项领导小组，负责专项行动的统一协调和组织推动，由支行负责人出任组长，内控分管行长为副组长，由营业部、城关支行、黄沙坪支行、业务营销部组成成员单位，领导小组下设办公室，推动全行反洗钱工作有序推进；
制定方案，强化执行。该行制定了《桂阳支行2024年度反洗钱工作计划》，围绕客户身份识别、大额和可疑交易报告、高风险客户尽职调查、洗钱风险评估管理、涉敏业务管等业务，结合《基层关键岗位一页通》（2024年版），明确了工作时限和责任部门，明确指出了领导班子、办公室、支行网点在反洗钱工作中必须承担的反洗钱职责和义务；以反洗钱方案执行为导向，优化反洗钱监督与考核，突出监管导向、问题导向、风险导向，将反洗钱履职成效纳入到全行KPI考核，提升高风险客户集中尽职调查工作积极性。截至7月末，桂阳支行共办理内部协查61笔，风险提示23笔，向公安局递交手工可疑报告8份，完成高风险个人客户尽职调查304户，完成高风险对公客户尽职调查48户。
认真履职，全面管控。该行严格按照反洗钱客户身份识别要求，确保新增个人及单位客户信息的完整、真实、有效，严把准入关。持续开展存量客户信息治理，重点解决非实名、注吊销、多客编、受益所有人、一号多人、伪现金等问题。对上级行下发的KYC问题清单应及时完成核实、整改。截止7月底，全行法人客户信息完整率99.86%，较年初提升3.43%；个人客户信息有效率99.14%，较年初提升0.02%。
加强培训，扩大宣传。该行结合《基层关键岗位一页通》（2024年版），将反洗钱履职要求传导到每一个反洗钱及涉敏从业人员，上半年集中开展反洗钱及涉敏业务培训4次，各网点自助开展反洗钱及涉敏业务培训16次，全员培训覆盖率100％；
多措并举开展反洗钱宣传活动，扩大宣传效用，使用走马灯和四联屏循环播放反洗钱宣传标语和视频，上半年共计开展反洗钱宣传6次，制作反洗钱宣传视频1个，与县监管局联合开展反洗钱活动1次，宣传1628人次，发放宣传折页2120份，发表行内网讯、简篇、H5等新闻宣传15次，取得了良好的社会效果。