2024年8月11日上午，一位女士前来农行办理银行卡提升限额业务，随着尽职调查的深入，主任林敏和内勤行长徐世莲通过客户描述马上发现“端倪”。
首先客户表述含糊其辞，内勤行长徐世莲根据工作经验一步步询问，得知客户接到一通外地电话，表示该客户开通了抖音直播会员，会每月扣收2000元会员费用，询问客户是否想申请关闭扣费，客户同意后诈骗分子引导客户按对方所说流程下载钉钉，通过共享屏幕将客户信用卡进行现金分期到银行卡近30000元，随后诈骗分子发送二维码让客户扫码验证，并表示不付款仅认证，客户输入认证密码后被扣款5000元，客户毫不知情。随后诈骗分子表示由于卡限额无法再次认证，要求客户到网点申请提升额度后再次认证并表示下午会继续联系。
经过网点工作人员多次询问，查询客户流水，结合双方聊天记录，进一步尽职调查分析，网点工作人员发现该客户已被诈骗，随即让客户停止认证，告知其部分资金已被转走，并立即联系警方反馈了相关情况并挂失了客户的银行卡，帮助客户截取了所有电话及聊天记录带到警方以便于更快更及时的解决问题。
通过一系列的努力，成功为金融消费者挽回将近30000元资金损失。
下一步民主路支行将继续深化反诈宣传工作，不断创新宣传方式和方法，努力构建更加坚实的反诈防线，为人民群众的财产安全保驾护航。
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