【案例摘要】
2024年8月8日建行成都蜀汉路支行与金牛区茶店子派出所紧密协作，成功堵截一起新型网络汇款诈骗案件，成功堵截诈骗金额43480元。
【案例情况】
客户张某于2024年8月8日13：00前往成都蜀汉路支行，拿着一沓资料询问网点客服经理，称自己获得了“联合国地球卫士奖”，需要向主办方汇去活动奖杯、纪念品的费用，希望银行协助他汇款。这一份奇怪的资料引起了客服经理的警觉，由于对方要求客户添加微信进行汇款，客服经理担心客户离开网点后自行汇款被骗，本着对客户负责的态度，立刻将这个情况上报了网点负责人。
客户已经78岁高龄，是一名四川省作协的作家，曾发表过多部文学作品。近日，客户收到了这份从北京寄来的获奖通知，上面不仅有联合国秘书长的亲笔签名，还有各项荣誉证书、奖杯、纪念品的说明展示，介绍了这些奖杯、纪念品都是由镀金材料制作而成，做工精细，十分“高档”，最后是详细的汇款说明，要求客户添加一个私人微信。客户主动联系了对方，对方自称某某的助理，称客户与多位国内、英、法、美的文艺界大师一起，获得了“联合国地球卫士奖”“文艺界卓识奖”“世界文艺十大功勋人物”等多项荣誉。对方催促客户，这一系列的获奖荣誉将于明日过期，一定要在今天内把活动费用汇过去。
经网点多人研判，初步判断客户遭遇了新型网络汇款诈骗。蜀汉路支行网点负责人立刻上报支行办公室，第一时间联系了金牛区茶店子派出所出警。
客户对于自己获奖的“事实”深信不疑，不断展示自己曾经发表过的文学作品和文学成就，并百度出“联合国地球卫士奖”的新闻。派出所民警称，这就是现在新型网络诈骗的一种形式，对方会通过微信不断引导、诱骗客户汇款，避开银行的汇款渠道，一步步设下更大金额的诈骗圈套，最终的后果不堪设想。
派出所民警和蜀汉路支行网点负责人对客户进行了长时间的规劝，多角度指出对方存在的疑点，总算消除了客户的戒备心，逐渐意识到自己差点陷入了新型网络诈骗的圈套中。
金牛区茶店子派出所对蜀汉路支行高度重视反电诈工作，对客户尽心负责，严格落实运用好警银联动机制，最终成功堵截诈骗43480元资金给予了高度评价。
【案例启示】
一、网点接受老年客户的转账业务咨询时，要主动对转账用途进行合理的询问。本案例中，客户是一名高级知识分子，情绪稳定，谈吐有条理，诈骗分子刻意指导客户通过微信汇款，就是为了避开银行渠道。现场的客服经理具有较高的警觉性和反诈意识，准确的识别出了诈骗的可疑特征并及时上报网点负责人。
二、尽管客户只是单纯来咨询业务，并不需要通过银行渠道汇款，客服经理依然保持着对客户尽心负责的态度，将客户留在了网点现场。全程有网点工作人员陪同客户，尽力取得了客户的信任，直到和派出所协同联动，彻底消除了客户被诈骗的隐患后，才送客户离开网点。
三、网点分工协作明确，在必要时，及时、果断采取警银联动措施，一边与当地派出所保持紧密联动，一边在现场稳定住客户，想办法留下相关的线索证据，为公安机关打击电信网络诈骗提供了有力的帮助，体现了警银合作的良好氛围。