守护百姓“钱袋子”——建行颛桥支行成功堵截诈骗案件

反诈宣传不停歇，反诈意识不松懈，让防治走在诈骗的前面。8月7日下午，建行颛桥支行收到警察送来的一面“快速反应挽损失，为民挽损好银行”锦旗，表扬该银行工作人员主动履职尽责，成功堵截一起诈骗案件，有效防止客户经济损失。

2024年7月24日下午，唐阿姨拿着存单来到网点办理转账业务，身边陪同着一位老阿姨。大堂经理询问唐阿姨办什么业务，唐阿姨说要把7万块的定期存单取出来并且汇到农行。大堂经理拿着存单一看，要到2025年1月23日才到期，于是跟客户说存单几个月后才到期，现在取出来就要损失6千多的利息，唐阿姨听到后，有点惊讶地说：“要损失这么多啊”，并且态度犹豫，老阿姨在旁边不知道跟唐阿姨说了什么，说完之后唐阿姨决定要取出来，并且加上自己从农行取出的3万现金一起转10万到收款人的农行卡上。大堂经理察觉此事不简单，在教唐阿姨填汇款单子时仔细询问汇款原因，与对方的关系，然而唐阿姨支支吾吾，都是老阿姨替唐阿姨回答大堂经理的问题。填完单子后，大堂经理进高柜提醒两名柜员这两位阿姨有问题，办理汇款要谨慎，多问问。

两位阿姨来到柜台窗口，柜员询问唐阿姨汇款用途以及与对方的关系，唐阿姨说转钱给侄女买房，回答果断，柜员再次提醒定期存单取出来就没有利息，旁边的老阿姨立马说：“没事的，取出来”。柜员又询问唐阿姨与老阿姨的关系，唐阿姨说亲姐妹，柜员寻要老阿姨的身份证，老阿姨说没带，接着又问借钱原因，又是老阿姨替唐阿姨回答问题，柜员立马呼叫营运主管。营运主管得知事情经过后也觉得有问题，于是问唐阿姨家里人是否知道，唐阿姨说知道，寻要家里人电话号码，唐阿姨说儿子在打麻将，让她不要打电话过去，营运主管对唐阿姨说需要核实情况，于是报了儿子的电话号码，打过去无人接听。之后又向唐阿姨寻要收款人的电话号码，唐阿姨说没有带手机，身边的老阿姨拿着自己的手机翻找，然后打了一通电话给收款人，打完之后才向营运主管报号码，营运主管要求看老阿姨的手机核对一下，看到手机号码都没有备注收款人名字。营运主管打电话给收款人，询问给她汇款的对方叫什么名字，收款人说姓沈和姓张的，营运主管跟她说不对，对方立马挂了电话。随后老阿姨又接了电话，并且跟对方说了唐阿姨的信息。营运主管立马打电话给警察，让两位阿姨坐等警察到来核实情况，没问题再汇款。

警察到了之后，分别对两位阿姨进行单独谈话，然而两人的说法各不相同。唐阿姨说对方是侄女，借钱给她买房，而老阿姨说与唐阿姨是堂姐妹，以前这10万是借给唐阿姨的，现在还给她买房，让她直接把钱转到收款人的卡上。警察怀疑这是一起诈骗，让他们回去接受进一步调查，同时营销主管让唐阿姨把从农行的3万先存定期，防止受骗。最后唐阿姨3万存了一年定期，随后与老阿姨一起跟警察回警局接受调查。