有效管户 倍增计划
工作简报
（第27期）
编者按：客户管理是构建“一体两翼”体系的主体，是一切零售业务发展的根基。为全面增强管户能力，提升管户质效，市行组织开展《2024有效管户 倍增计划》，希望各支行认真贯彻落实，扎扎实实打基础、持之以恒抓落实、久久为功增效能，以高水平的个人客户建设，领航零售业务高质量发展，更好发挥零售业务对全行业务经营的战略基石作用。
8月8日，各支行管户动作如下：
市行营业部
1.分管行长对管户团队本月保险专项活动推进情况进行调度并进行工作安排部署，强调各团队务必不打折扣完成。
2.召开本周零售管户例会，分管行长安排部署本月重点工作，检查员工交叉营销台账情况，并对期交保险、乐分易等重点产品进行安排部署。
3.结合私行临界客户清单，本周走访临界私行客户2户、储备私行客户1户。
4.本周继续走访部分线上贷款、POS商户、聚合码商户、普惠小微贷款等客户，对目标客群进行综合零售营销活动。
芝罘支行
1.分管行长、个金部经理参加网点晨会，检查网点管户相关工作，提出管户作为常态化工作的重要性，检查网点客户联系台账，对存在问题要求立即整改。
2.每日线上抽查网点台账，收集临界值待提升、定期到期、周末大额资金变动和高流量低存量两个重点客户清单联系台账，对台账报送情况进行通报，强调做好重点客群客户联系工作。
3.网点继续做好剩余头部、烟草商户联系走访工作，对前期走访的重点商户，要做到二次走访和营销，及时建立走访台账，反馈联系情况和照片。
4.分管行长走访私行客户，了解客户近期经营情况、资金流动和金融需求，王行长就目前存款利率下行趋势向客户推荐我行期交保险，客户对我行产品和服务满意。
保税港支行
1.个金部督导各网点通过新一代绩效平台系统提取网点存量购买保险产品客户清单，要求网点逐户联系客户，邀约客户进行一对一精准营销。
2.8月7日正值立秋节气，指导各网点开展“我为客户送奶茶”活动，让客户感受到在特殊的节日被投喂的幸福，提供满满的情绪价值，进一步拉进客户关系。
3.支行个金部检查网点定期到期台账，进行颗粒归仓定期到期对接过程管控，督导网点按时拨打电话，及时为客户对接存款。
福山支行
1.继续检查网点定期存款邀约情况，对部分台账登记简单，转存情况不清楚网点进行重点督导和检查。
2.重点督导代理期交保险营销，明确第一阶段营销目标，对重点网点和未破零网点分别辅导，本月利用3.0产品全力冲刺保险营销。
3.分管行长协助网点走访代理保险目标客户，对接期交产品。
4.组织网点继续开展清单商户的走访活动，结合惠存惠省产品，重点提升客户在我行存款。
龙口支行
1. 继续组织网点走访头部商户和烟草商户，了解经营情况和金融需求，进行“存款+”产品综合营销，不断提升客户贡献度。
2. 组织网点对营销PAD上的营销线索进行客户对接沟通。
3.组织网点开展走进企业平台活动 ，并对各网点业绩进行督导。
莱阳支行
1.支行分管行长赴网点重点督导代理保险业务，强调人人开口营销的重要性，督促网点全力以赴完成代理保险专项活动目标。
2.组织网点反馈日常各类管户台账，并进行检查，督促网点管户动作的规范落实。
3.持续做好私行待提升客户的走访工作。支行每日提取私行客户达标名单，及时与网点负责人对清单中的客户进行沟通，了解客户情况。同时要求网点利用“财智尊享·悦享盛夏”私行活动，首先对6月末未达标、目前月日均达标的4名客户进行重点走访，向客户介绍我行活动，积极营销客户留存资金。
蓬莱支行
1.私行客户走访 了解客户资金动向，逐户分析对接做好客户提升。
2.对市行下发2000—3000，30000—5000及以上客户查找下降原因上报分析报告。
3.对社保下发的清未制卡进行分解，组织网点进行逐户联系到我行进行开卡。
4.组织网点做好代理保险业务，上报沙龙开办时间，督促网点全力以赴完成代理保险专项活动目标。
招远支行
1.分管行长及个金部到网点开晨会，加强本月代理业务调度，听取网点代理保险业务开展计划及客户邀约话术等，现场进行指导。
2.检查网点定期存款联系台账、管户客户资产变动情况及客户联系台账，随机抽查客户情况，确保管户落到实处。
3.对上月有业务意向商户客户再次走访对接，结合利率下行开展保险产品对接，营销成功1名客户活期资金转账活期理财20余万元，加大我行收款码使用频率及活期资金留存。
4.通过省行保险培训后，组织内训师对内讲产品，对外开展客户一对一及微沙营销，提升营销效能。
莱州支行
1.组织网点持续开展烟草和头部商户走访工作。本周要求走访0-5万76户烟草商户和10-15万39户头部商户。掌握商户信息，上报走访照片及台账，截止8月8日，已走访29户，其中提交商户E贷1笔，放款19万元。
2.组织网点开展“贵宾晋级礼”活动，要求网点对目标客户要进行一对一电话告知。
3.汇报5000万至1亿元层级1名私行客户下降原因并拟定下一步工作措施。
栖霞支行
1.支行个金部到网点现场查看客户联系台账，到期对接台账，对管户动作提出问题并协助进行整改。
2.网点每日做好商户走访工作，联动营销资产配置及贷款业务，本周累计放款30万元。
海阳支行
1.做好私行客户走访。要求网点主任在每周工作安排中，上报下周私行走访客户及时间，并汇报走访动态，同时支行分管行长将根据时间安排协助网点共同走访。
2.召开零售例会。分管行长为上期优秀营销话术获奖青年员工颁奖，同时对重点客户走访工作进行强调部署。
3.赴网点现场检查。分管行长赴辛安、行村支行检查网点贵宾客户联系工作日志、临界值客户提升联系台账，对台账及管户动作提出整改意见，要求网点限期整改完成。
牟平支行
1.组织召开个金条线例会，行长助理张小杰宣导“奥运赋能 燃动八月”保险活动方案并下达网点计划；支行内训师吕琪对PAD应用进行培训。
2.个金部抽查网点贵宾客户档案登记簿和到期存款联系台账。
3.联系2000万元以上私行下降客户杨某，了解到近期转款4000万元至股市，具体回款日期不确定，客户表示股市回流后将继续转入我行。
长岛支行
1.支行行长、分管行长走访私行客户于总，就企业代发工资、私行理财、保险等产品进行交流并达成合作意向。
2.召开专题保险调度会议，就落后人员进行逐个约谈，并记录完成时间。
3.现场邀约客户6人进行点对点保险营销，出单三笔金额6万元。
4.继续开展渔家乐商户、重点商户走访活动，本周走访4户，就存款、保险、信用卡等产品进行一揽子营销。
开发区支行
1. 继续组织网点走访头部商户和烟草商户，了解经营情况和金融需求，介绍活期理财、通知存款等业务，同时对信用卡、经营贷款、乐分易等产品进行营销，提升客户贡献度和产品覆盖率。
2. 个金部提取通报100万元以上客户金融资产变动情况，对所管客户金融资产提升低下的管户人员进行督导。
3. 个金部抽查定期到期电话营销录音，评选优秀录音进行分享。
莱山支行
1.继续到网点检查各类台帐登记情况，现场抽查管户人员对客户了解情况、联系建立情况等。
2.分管行长逐网点督导代理保险业务营销情况，票求通过走访贵宾客户、组织客户沙龙、邀约客户面谈等各种方式，全面发力，全力以赴完成代理保险专项活动目标。
3.继续组织网点开展清单内其他商户的走访活动，同时加强前期走访商户的后续跟进工作。
高新区支行
1.个金团队对网点定期存款到期客户联系台账、临界值客户台账、管户客户台账进行检查，对管户动作提出整改要求。
2.网点每日常态化做好头部、烟草商户联系走访工作，根据前期对接走访情况，对存款、保险、信用卡等产品意向客户进行再营销，尽快实现业务落地。
3.支行开展保险客户沙龙活动，现场出单10万元，意向客户3位，金额20万元，网点将持续跟进，尽快实现保单落地。
4.支行召开零售例会，对8月保险活动、个人存款、收单商户等重点工作进行强调安排。
自贸区支行
1.支行对网点定期存款到期客户、临界值客户台账进行检查，并对照网点联系情况进行了抽查，询问了管户人员对客户金融资产的了解情况，以及客户是否能进行提升，要求向客户营销我行多样化的产品。
2.网点对降级客户及临界值客户进行走访，了解客户金融需求，向客户有针对性地推荐各类产品，利用我行近期“才智尊享·悦享盛夏”活动，引导客户升级，领取相应权益。
3.网点每日常态化做好头部、烟草商户联系走访工作，根据客户的不同需求，向客户营销我行信用卡、乐分易、贷款等产品。