银行营业网点作为金融机构的前沿阵地，在推动监管和上级行反洗钱要求方面扮演着至关重要的角色。
什么是洗钱？
洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
具体措施
培训与教育：
定期对员工进行反洗钱法规和政策的培训，确保每位员工了解反洗钱的重要性以及相关法律法规。
加强对员工的反洗钱意识教育，使其能够识别可疑交易和潜在的洗钱行为。
客户身份识别与尽职调查：
严格执行客户身份识别制度，确保在开立账户、进行大额交易时能够准确识别客户身份。
对客户进行持续的尽职调查，了解其背景、财务状况和交易习惯。
交易监测与分析：
对客户的交易活动进行实时监控，及时发现可疑交易。对监测出的异常交易进行深入分析，并按照规定程序报告给上级或监管机构。