有效管户 倍增计划
工作简报
（第26期）
编者按：客户管理是构建“一体两翼”体系的主体，是一切零售业务发展的根基。为全面增强管户能力，提升管户质效，市行组织开展《2024有效管户 倍增计划》，希望各支行认真贯彻落实，扎扎实实打基础、持之以恒抓落实、久久为功增效能，以高水平的个人客户建设，领航零售业务高质量发展，更好发挥零售业务对全行业务经营的战略基石作用。
8月6日，各支行管户动作如下：
市行营业部
1.邀请中国人寿讲师来行对全体管户人员进行产品培训，并对管户团队本月保险专项活动进行工作安排部署。
2.召开本周零售管户例会，分管行长安排部署本月重点工作，并对期交保险、乐分易、到期存款、理财、大额存单客户对接台账作出具体要求。
3.结合私行临界客户清单，本周邀请首席客户经理共同走访临界私行客户2户。
4.本周行务会，行领导专项垫付营业部交叉营销方案进展情况，由各管户团队进行汇报进展情况。该方案是以营业部全部线上贷款、POS商户、聚合码商户、普惠小微贷款等客户为目标群体，由管户团队分户认领，对目标客群进行综合零售营销活动。
芝罘支行
1.线上抽查网点台账，收集临界值待提升、定期到期、周末大额资金变动和高流量低存量两个重点客户清单联系台账，对台账报送情况进行通报，强调做好重点客群客户联系工作。
2.督促网点做好代理保险销售工作，要求网点根据前期汇总的营销话术和演练视频等，要求网点报送客户邀约和营销客户通话记录或微信截图。
3.网点继续做好剩余头部、烟草商户联系走访工作，对前期走访的重点商户，要做到二次走访和营销，及时建立走访台账，反馈联系情况和照片。
保税港支行
1.支行召开重点工作推进会，各网点就重点商户走访情况做专题汇报；分管行长对走访进度慢和走访效果不好的网点进行重点督导。
2.支行组织八月保险专项活动启动会议，邀请国寿讲师进行产品及营销话术培训，并对培训内容进行有奖问答；分管行长对支行专项考核方案进行解读，要求网点对客户进行梳理，按要求筛选客户，按照市行各节点计划开展保险营销；个金部梳理国寿及农银在售重点产品及卖点，发送网点，助力网点保险营销。
3.支行对管户人员进行过程监督，各网点管户人员提取本月待提升客户清单，认领重点提升客户报个金部备案。
福山支行
1.组织各网点持续走访烟草商户和头部商户，上报走访图片及了解客户信息。
2.继续向下梳理私行待提升客户、组织网点开展走访提升活动。
3.组织召开“奥运赋能 燃动八月”代理保险专项营销活动启动会议。传达活动政策，国寿经理讲解产品。
4.提取7月客户类报表，组织网点进行客户分析，编写管户月报。
5.组织网点继续开展定期存款邀约，并反馈台账。
龙口支行
1.继续对本周各网点管户客户建档情况进行检查通报。
2.走访待提升客户，了解客户生产经营情况和金融需求，介绍我行私行线上营销活动，指导客户现场报名。
3.组织网点开展4—5万烟草商户和10—15万头部商户走访活动。
莱阳支行
1.个金部整理网点管户中应用的各类系统及各类清单明白纸，并转发至网点进行学习，助力网点提升管户能力。
2.召开支行“奥运赋能·燃动八月”代理保险专项活动启动会。会上由国寿、农银讲师对重点产品进行培训讲解。分管行长王春艳副行长对代理保险专项活动进行强调，要求把握窗口期，人人开口营销，力争代理保险业务取得好成绩！
3.组织网点上报各类日常管户台账，并对网点反馈的台账进行检查。
4.组织网点按要求反馈7月管户月报，分析本网点客户情况，以便更好地提升客户经营能力。
5.组织网点学习“财智尊享·悦享盛夏”私人银行线上营销活动，走访客户时向客户介绍我行活动，助力私行业务的发展。
蓬莱支行
1.继续开展重点商户走访。针对7月份商户走访情况，进行二次营销；
2.组织网点利用私行客户活动方案做好私行客户走访并上报走访情况，梳理待提升客户、下降客户清单、合格投资者清单下发网点，有针对性营销。
3.对7月份定期到期对接转换率进行计算，梳理流失客户及查找流失原因，对未转存客户进行二次对接争取对接成功。
招远支行
1.支行召开“奥运赋能 燃动八月”代理保险专项营销活动启动会议。分管行长娄晓宁对8月保险专项活动重要性进行强调，要求网点从服务客户、产品窗口期、政策支持等方面着手，不等不靠，加强业务紧迫感。通过定向邀约、客户沙龙等方式尽快开展营销。个金部传达活动政策，国寿讲师开展产品及政策宣讲。
2.组织网点学习“财智尊享·悦享盛夏”私人银行线上营销活动，通过4项活动做好临界客户提升、客户理财配置，结合上周下发私行临界清单，继续做好客户走访提升。
3.分管行长娄晓宁到网点参加晨会，要求网点做好保险客户对接，筛选管户客户定向开展保险营销。
莱州支行
1.召开零售业务周例会通报各网点7月份贵宾客户档案整理情况，并将档案整理情况纳入大堂经理考核。
2.按照市行下发的“财富尊享，悦享盛夏”活动方案，比对出6月未达标，目前已达标私行客户5人，通知网点逐一联系客户进行报名。
3.要求各网点持续走访烟草商户和头部商户，上报走访图片及了解客户信息。
4.组织各网点梳理私行、高净值客户持有保险情况，对持有客户再次走访上门营销代理保险，抢抓3.0产品窗口期。
5.组织召开“奥运赋能 燃动八月”代理保险专项营销活动启动会议。传达活动政策，国寿经理讲解产品。
栖霞支行
1.支行个金部通报各网点上周管户工作清单完成情况，对工作不到位的网点进行单独调度。
2.组织召开重点工作会议，强调本周管户动作，重点做好待提升客群、定期存款到期客群、重点商户的走访工作并在支行工作群晒单。
3.支行启动保险专项活动，宣导市行活动方案，为各网点制定目标计划。组织青年员工学习保险产品助力网点厅堂进件。
海阳支行
1.继续开展重点商户走访。针对7月份商户走访情况，筛选出有提升价值的目标商户，进行二次营销；同时扩大调整差额商户清单，要求网点持续做好差额商户的走访提升。
2.做好私行客户的提升补位。提取7月末各网点私行变动情况，要求下降的网点上报目标客户，做为三季度的提升补位客户，支行定期检测客户提升情况。
3.加强临界值客户提升工作。支行按时段考核网点临界值客户提升情况，第一阶段筛选80-100万层级客户提升，要求网点按周反馈联系台账，同时纳入支行三季度扩户提质考核中。
牟平支行
1.分管行长、支行个金部人员到网点现场检查重点台账、系统应用等。
2.组织召开工作会议，对网点业务数据进行现场提问，就重点台账检查问题进行梳理强调。
3.支行个金部抽查网点重点产品营销电话录音，并评选优秀录音进行分享。
4.个金部下发七月份贵宾客户数据，要求网点进行客户情况分析，并及时报送月报。
长岛支行
1.分管行长赴营业部参加晨会，就个人存款、私行客户走访、代发工资客户营销等业务进行重点部署。
2.召开“奥运赋能、燃动八月”中国人寿保险、农银人寿保险专项营销活动启动会。会议共有三项议程：一是邀请中国人寿讲师对产品进行授课；二是解读长岛支行8月代理保险专项营销活动方案；三是孙浩副行长传达市行保险会议精神，下达八月代理保险计划，鼓励全行员工抓住复利3.0%产品最后的营销时机，加大营销力度，推动支行财富类指标提升进位。
3.现场邀约客户5人进行点对点保险营销，出单三笔金额9万云。
4.继续开展电话营销话术评比活动，营业部每人拨打5通电话，发送一个营销录音，最后评选优秀录音2笔，总结乐分易营销话术并推广。
开发区支行
1.召开零售例会，启动八月保险专项活动，邀请国寿、农银讲师培训重点产品。分管行长传达市行会议精神，对活动方案进行解读。今日起，对支行每日首笔保险出单进行红包奖励。
2.集中检查各网点8月定期存款到期台账建立工作，对台账不达标网点进行辅导。
3.本周继续开展网点营销话术评比活动，本周主题定期到期客户营销，每个网点报送2个营销录音参加支行评比。
莱山支行
1.继续走访待提升客户，了解客户金融需求及资金周转情况，尽可能做到提升。
2.召开工作会议，对本月保险专项工作进行布置，强调务必按照进度完成任务。
3.继续组织网点开展清单内其他商户的走访活动，同时加强前期走访商户的后续跟进工作。
高新区支行
1.个金团队对网点定期存款到期客户联系台账、临界值客户台账进行检查，并现场由营销人员拨打电话听取客户营销情况，要求各位管户人员对照7月和8月临界值客户清单了解客户金融资产提升情况，有针对性的开展营销。
2.网点每日常态化做好头部、烟草商户联系走访工作，根据前期对接走访情况，对存款、保险、信用卡等产品意向客户进行再营销，尽快实现业务落地。
3.网点持续走访个人贵宾客户，了解客户近期经营情况、资金流动和金融需求，就目前利率下行趋势向客户推荐定期存款、期缴保险等产品。
自贸区支行
1.组织召开个金例会，强调本周管户重点工作，强调网点重点报送临界值待提升、8月定期存款到期客户以及保险到期客户联系台账，对网点台账报送存在问题进行强调，同时要求做好头部、烟草商户走访提升工作。
2.组织召开支行保险活动启动会议，宣导8月保险活动方案，将保险计划分解到网点。同时由农银及国寿讲师向我行员工讲解相关产品，助力8月保险业务发展
3.每日常态化做好头部、烟草商户联系走访工作，建立台账，每日反馈联系情况和照片。对客户重点对接存款、商户e贷、信用卡、乐分易、网捷贷等产品。