近日，客户李某电话联系网点办理预约大额取现业务，阜南北城支行客服经理通过电话指导客户办理线上取号业务，同时通过网点通pad客户全景视图查看客户画像，识别到该客户为我行优质客户，客户的存款全部为活期存款，产品单一。随即通过询问了解客户职业为公务员，近期取款是装修房子有资金方面的需求。在客户到店办理业务后，将其推荐给网点财客。财客经理将客户邀约至理财室向客户详细介绍了我行的各项贷款产品，并通过手机银行线上为客户测算额度，在岗位协同合作下，财客经理成功向客户营销了融e借30万元，并营销我行公务员卡一张。
通过预约及识别引导不仅通过提高业务办理效率减少客户等待时间，为客户提供个性化服务，有效增强了客户粘性；也优化网点运营机制，实现了对客户的有效分流管理，通过预约情况网点可合理安排人员结构，有效避免人手不足和资源浪费。