石东营业室 张茹雅
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合于心 规于行

创建于2022-08-18 阅读228

  合规风险管控是银行发展的奠基石,是银行必不可少的“安全气囊”。正所谓“居安思危,思则有备,有备无患。”为防止银行发生合规风险,培育合规文化,我行特组织学习活动,共同体悟阿克苏分行践行内控合规价值创造,服务全行高质量发展理念的故事。


  阿克苏地区位于新疆南部,全年干旱少雨、春季沙尘暴肆虐。生活在这片土地上的工行人,亦有如胡杨一般恪尽职守、坚韧不拔、自强不息的“胡杨精神”。中国工商银行新疆阿克苏分行通过十年的不懈努力,克服地理环境的制约,应对严峻的反恐反洗钱形势,用行动践行了“未雨绸缪、见微知著、亡羊补牢、举一反三”风险管理方针,他们坚守合规初心,把依法合规经营作为生存发展之本 ,也用行动诠释了“内控提升品质,合规创造价值”的内涵,敢于担当金融服务经济社会发展的重任。石东路支行全体员工在体悟过阿克苏分行的事迹后,都对他们的付出赞叹不已,也对案防、内控合规工作的实施更加有信心。

  现如今,合规文化在我国银行业发展过程中总体上仍处于缺位状态,合规风险亟待管控。因此,学习先进案例,加强正确认识观念就显得极为重要。

  而应对合规风险离不开银行和从业者两方面的努力:

从银行层面而言,应加强制度建设和政策指导。第一要建立对管理人员合规绩效的考核制度,将其作为培育合规文化的重要组成部分;第二应建立有效的合规问责和纠错制度,适时修订相关政策程序和操作指南;第三要建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人;第四要制定合规政策并组建合规部门,让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程,使依法合规经营原则真正落实到日常业务中。

从职员层面而言,从业者要遵守法律法规、政策和服务水平协定;树立主动合规意识、合规创造价值的理念,克服被动合规心理;每接触一笔业务,就要想到必须进行合规风险的审查,坚持主动发现和暴露合规风险隐患或问题,以便及时整改。

  合规是银行长效发展的重中之重,实现合规风险管控离不开我们每一个职员的点滴付出。我们在今后的工作中要树立合规意识,遵守合规政策,用行动书写忠诚。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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