随着互联网的发展，电诈也进入2.0时代，各种新型电诈层出不穷。大家熟知的洗钱也从“转来转去”，演变有了更多多种多样的方式。不知不觉之间，我们就成为了洗钱的帮凶。
浦发银行西安北大街支行立足厅堂网点，结合最近兴起的洗钱套路，给来往客户进行反电信网络诈骗宣传，为维护和谐有序的金融秩序贡献出一份力量。
【真实案例】
2024年2月，陕西学生小李在网上找到了一份“代购兼职”。发布者称，定期给你的银行账户打钱，你只需要在指定商场购买奢侈品化妆品即可。“带教人”张先生在微信联系了小李，并承诺兼职者有百分之一的佣金，机不可失。小李被高额的报酬冲昏了头脑，接下了兼职。不久，张先生给小李的银行卡转账20万元，并带小李去银行取现，甚至交给小李应付银行询问的话术。在去商场的路上，张先生接了一电话，后来以下单不足为由，支付佣金后携带现金离开。小李也没有多想，便返回学校。没过多久，小李的银行卡因交易异常被锁。
【真实案例】
2023年12月，上海花店李小姐接到一个“浪漫订单”。客户称马上就是与妻子的10周年纪念日，想要将5万元现金藏在指定的好的花束里给对方一个惊喜。因为之前就有客户有要求在花内藏戒指、手镯之类的礼物，李小姐这次便没有多心，接过客户的转账后便按要求将现金藏入花束中送走。结果不久，李小姐的账户就因交易异常被锁。
【新型洗钱套路如下】
诈骗分子不再是以常规手段，在非法渠道收买银行卡账户洗钱。而是对自己的身份进行包装，常以发布兼职、顾客下单、买刮刮乐等身份，将钱转给对方要求对方以某种形式转移回来。