农行员工力挽狂澜  守住退役士兵"钱袋子"

近年，农行武昌支行开展多次反诈骗典型案例学习，仔细落实各项联动措施，近期成功堵截一起诈骗事件，在履行社会责任过程中取得积极成效。

8月1日上午9时左右，2名客户急匆匆冲进农行武昌绿地中心支行要求马上进行转账业务，表示卡限额无法转出。大堂经理接待客户并询问其是否认识转账对象，提醒客户不要给陌生人转账汇款。持卡客户熊某表示要汇款7万元给朋友，反复强调是救命钱，大堂经理再次询问转账对方情况是否属实，有没有微信聊天记录，住院具体情况等，熊某却闪烁其词，反而陪同者却一直抢答。大堂经理心有警惕，遂带客户至柜面进一步核实。

 客户至柜面后，出于对电信反诈的敏感性，主管当即察觉情况有异常，安排柜面经理为客户办理核实身份信息的同时，主管便仔细询问转账的相关情况。还趁陪同人员打电话的间隙反复询问转账对手方的信息，经过核实发现熊某是00后，是一名退役大学生士兵，户籍为四川某村镇。这次是过来武汉玩，旁边的陪同人是他远房表哥，生病找他借钱的人他并不熟悉，称是陪同人的表弟(西藏人)，自己的7万块钱是前段时间发放的退役金，钱借给对方也不需要打借条，百分百相信对方，工作人员再多安全提示都无动于衷，坚持要转账。当陪同人打完电话再次回到柜台时，主管向其询问同样的问题得到的答案却不一样，称生病借钱的人是熊某的战友，跟熊某关系很好，对病人住院的情况回答也与熊某的回答不一致。整个过程陪同人就不停的出门打电话，抢答，言语闪烁，而熊某就是一副老老实实听他指挥的模样。

经过一系列的问询，主管当即断定事有蹊跷，一边让柜面经理先稳住客户，一边立马拨打报警电话。不到10分钟，民警到达现场。经民警单独与2位客户询问相关情况后，立即将2位客户带离银行营业场所配合调查。经事后与派出所民警核实，此案件的确为诈骗案件，经我行工作人员和民警的努力拦截成功，民警同志已对其批评教育且已让他们签署不给对方转账承诺书。同时民警同志也对我们的工作表示了肯定与感谢。

反诈宣传和反诈意识早已深入我们每位员工内心，此次成功堵截转账诈骗，充分体现了我行员工的工作责任心和风险防范意识，接下来我支行将持续开展反诈骗宣传活动，守护好人民群众的钱袋子。