有效管户 倍增计划
工作简报
（第25期）
编者按：客户管理是构建“一体两翼”体系的主体，是一切零售业务发展的根基。为全面增强管户能力，提升管户质效，市行组织开展《2024有效管户 倍增计划》，希望各支行认真贯彻落实，扎扎实实打基础、持之以恒抓落实、久久为功增效能，以高水平的个人客户建设，领航零售业务高质量发展，更好发挥零售业务对全行业务经营的战略基石作用。
8月1日，各支行管户动作如下：
市行营业部
1.今日召开本月首次管户例会，分管行长分析点评7月到期产品联系对接情况，并对优秀员工颁发红包奖励。同时安排部署本月重点工作，并对8月到期存款、理财、大额存单客户对接台账作出具体要求。
2.我行7月头部商户与烟草商户目标清单共16户，分解到人建立台账逐户联系，已完成全部走访，后续将继续对其他烟草与头部商户开展全面营销。
3.结合私行临界客户清单，本周邀请首席客户经理共同走访临界私行客户。
4.出台营业部交叉营销方案，以线上贷款、POS商户、聚合码商户、普惠小微贷款等客户为目标群体，由管户团队分户认领，对目标客群进行综合零售营销活动。
5.结合近期商机线索的系统变更，由内训师对青年员工再次进行系统的使用培训。
芝罘支行
1.线上抽查网点台账，收集临界值待提升、定期到期、周末大额资金变动客户联系台账，对台账报送情况进行通报。
2.收集网点代理保险营销话术和演练视频进行点评，联合保险公司录制保险销售要点，要求网点进行学习总结，力争将优秀话术运用到对客营销中。
3.网点继续做好其余头部、烟草商户联系走访工作，建立台账，每日反馈联系情况和照片。
4.分管行长走访我行私行待提升客户，就目前存款利率下行趋势向客户推荐我行期交保险，客户对我行产品和服务满意。我行将持续做好客户维护工作，尽快实现客户提升。
保税港支行
1.7月31日，分管行长履行首席客户经理职责，走访私行待提升客户，了解客户资金情况及客户金融需求，借助月末揽存，动员客户提升等级。
2.支行召开重点工作会议，分管行长传达市行重点工作会议精神，并要求网点逐条落实，个金部整理＂五大客群＂客户数量下发网点，与网点重新梳理管户过程、管户台账、管户动作，指导网点dcrm、新一代绩效平台等系统运用。
3.落实网点管户过程，个金部经理到网点抽查各网点管户经理名下20万-100万层级客户（5户/人)资产变动情况。
4.个金部梳理各网点私行代销产品销售情况，提出清单下发网点，提示网点对持有代销产品的3位客户做好风险提示，做好客户售后服务工作。
福山支行
1.检查网点定期存款对接台账，督促网点要回头看，继续邀约7月到期存款未转存的客户，尤其是大额客户。
2.梳理辖内私行客户，查找可提升客户。跟进网点私行待提升客户走访情况，了解提升情况。
3.继续组织网点走访头部商户和烟草商户，以惠存惠省为营销点，提升商户在我行存款。
龙口支行
1.对本周各网点管户客户建档情况进行检查通报。
2.走访待提升客户，了解客户生产经营情况和金融需求，介绍我行保险产品和贷款产品。
3.提取八月份定期存款和大额存款到期台帐，整理出目前持有盈系列产品盈亏明细表，要求网点做好到期对接工作，提升客户满意度。
4.继续组织网点开展烟草商户和头部商户走访活动，并做好后续跟进工作。
莱阳支行
1.将第二批私行待提升客户清单整理分发至网点，要求网点及时走访，每周五上报走访台账，了解客户情况，争取尽快提升客户层级。本次清单共11户，已走访2户，1户因出差无法走访。支行首席客户经理协助网点开展私行待提升客户的走访工作。
2.根据网点反馈的重点商户走访台账，通报各网点重点商户的走访情况。目前已完成重点商户131户的走访工作，19户因客户不方便未完成走访。走访过程中通过了解客户情况，向客户介绍我行活期存款、理财、信用卡、乐分易、网捷贷等联动产品。
3.组织网点上报各类日常管户台账，并进行检查。对检查中发现的问题及时告知相关网点。
蓬莱支行
1.对私行临界第二批客户，逐网点分解，组织网点进行走访。
2.支行召开重点工作会议，分管行长传达市行重点工作会议精神，并要求网点逐条落实，个金部整理＂五大客群＂客户数量下发网点，与网点重新梳理管户过程、管户台账、管户动作，指导网点dcrm、新一代绩效平台等系统运用。
3.落实网点贵宾客户档案管理，个金部经理到网点抽查各网点管户经理100万及以上层级客户档案建立情况、微信添加情况。
4.个金部梳理各网点私行代销产品销售情况，提示网点对持有代销产品客户好风险提示，做好客户售后服务工作。
5.持续做好烟草头部商户走访及二次对接工作。
招远支行
1.首席客户经理走访私行临界客户。支行行长常振与分管行长娄晓宁走访私行待提升客户徐某，与客户交流当前行业经营情况及客户资金情况，客户当前无回笼资金，客户表示后续业务将继续以农行为主，后续将持续跟进，争取提升达标。
2.第二批次私行临界客户清单11户下发网点开展走访提升，周五前反馈客户可提升情况。支行进行数据、产品、协同走访支持。
3.周四全行工作会议再通报网点二季度三大岗位管户业绩，对考核办法及奖励再次解读。布置网点梳理精细化管户客户7月较6月资产变动情况，并进行下降情况、原因等台账反馈。要求落实对资产下降客户电话联系、上门走访维护工作。
莱州支行
1.7月31日晚支行召开青年员工及客户经理产品培训会，现场检查网点7月份整理的白名单客户档案。评选出客户信息较完善且详实的3家网点，在全行进行展示。
2.将市行下发的9户月金融资产在560万至580万的客户，分解至网点，要求网点进行实地走访，并反馈信息。有希望提升的客户仅有1位，8月将继续加大走访跟踪。
3.要求各网点提取8月份到期定期存款和大额存单客户明细，做好8月份到期对接工作，并再次对7月到期还未转存的大额客户，进行二次、三次告知。
4.逐一梳理私行客户持有“盈”系类产品情况，截止目前还有23位客户持有该产品，本金亏损5.61万元。
栖霞支行
1.8月1日，分管行长走访私行待提升客户，了解客户资金回笼情况及客户金融需求，协助网点综合营销。
2.支行召开重点工作会议，分管行长传达市行会议精神，全面检查各网点流量清单、周末大额资金流动清单、到期对接清单、临界值待提升客户清单使用情况，与网点梳理岗位职责、管户台账、管户动作，强调dcrm、新一代绩效平台等系统运用及企业微信的使用。
3.以期交保险为营销重点，各网点持续做好客户走访工作，做好台账登记。
海阳支行
1.走访私行客户。支行党委副书记黄磊走访私行待提升客户，了解客户目前资产配置情况，营销客户他行资金，增加在我行的金融资产。
2.抽查网点台账。支行个金部抽查网点大额定期存款客户联系台账，对台账的登记情况进行详细查看，同时提出整改意见，在全行推广学习优秀台账。
3.下发到期台账。支行个金部提取8月份定期存款、理财、及私行客户待提升清单台账，下发至网点，要求各网点扎实做好业务对接。
牟平支行
1.召开线上会议，对今天中午市行工作安排进行布置，要求网点对客户情况、分层管户、各类重点台账等进行认真梳理。
2.抽查网点到期存款联系电话录音，进行优秀案例分享。
3.继续组织网点走访头部商户和烟草商户，介绍开放式理财、信用卡等产品，促商户资产提升。
长岛支行
1.分管行长赴营业部参加夕会，就月末存款组织情况以及每人的管户存款变动情况进行总结，就八月初重点业务进行部署。
2.走访私行客户2户，就近期客户资金结算、代发工资、存款等业务开展交流。
3.走访重点商户3户，指导客户领取我行权益活动，现场办理信用卡1张，网捷贷1笔。
4.赴营业网点检查每日大额资金变化台账，就10万元以上的大额资金进出做到熟知，稳定网点存款。
开发区支行
1. 个金部到网点现场检查待提升客户台账建立情况及100万以上贵宾客户台账情况，进入管户人员D系统查看客户分户情况，对客户经理信息掌握情况进行提问。同时检查网点定期、大额存单到期联系对接情况，对台账不足之处进行辅导。
2.本周继续开展网点营销话术评比活动，本周主题为临界值待提升客户营销，每个网点报送2个营销录音参加支行评比，本周评委为各网点主任，投票评选出营业部、长江路两个网点的营销录音供各网点借鉴参考。
3.个金部电话抽查网点100万以上管户人员对自身管户了解情况，将抽查结果在群内通报。
莱山支行
1.督促网点进行电话营销，并上报录音备查，本周营销主题定期存款。
2.走访待提升客户，了解客户金融需求及资金周转情况，尽可能做到提升。
3.提取八月份大额存款及定期存款到期台帐，要求各网点做好到期对接工。
4.继续组织网点开展烟草商户和头部商户走访活动，并做好后续跟进工作。
高新区支行
1.个金团队负责人对网点定期存款到期客户联系台账进行检查，现场由营销人员拨打电话听取客户营销情况，对存在的问题提出整改建议。
2.网点走访头部商户、烟草商户共计28户，详细了解客户资金流动和金融需求，向客户营销我行定期存款、保险、信用卡等产品。
3.网点主任走访个人贵宾客户，了解客户近期经营情况、资金流动和金融需求，就目前利率下行趋势向客户推荐定期存款、期缴保险等产品。
4.7月31日支行召开零售例会，对个人存款、保险、重点商户营销、定期存款到期客户等指标进行重点强调，由营销副行长分享保险活动客户邀约经验，并由内训师对农银期缴保险、营销话术等内容进行培训。
自贸区支行
1.每日常态化做好头部、烟草商户联系走访工作，建立台账，每日反馈联系情况和照片，目前累计走访商户19户，对客户重点对接存款、活期理财、商户e贷、信用卡、乐分易、网捷贷等产品。
2.分管行长协助网点对我行降级客户及待提升客户进行走访，询问客户近期经营情况及资金需求，并向客户推荐我行产品，争取提升客户在我行资金。
3.支行对月末个人存款、部分重点指标发展缓慢的网点进行督导。对管户情况、台账登记等进行抽查，帮助网点分析薄弱指标的提升措施。