近期，我行凭借敏锐的警觉意识和专业严谨的职业素养，成功阻截了一起电信诈骗案件，有效保护了客户的财产安全。这次案例不仅体现了银行在反电信网络诈骗工作中的重要作用，也彰显了我行员工的专业素养和责任心。
2024年7月25日，一名客户来到交通银行成都中和支行要求办理现金取款业务，柜面工作人员在核实现金来源和用途信息时，发现款项来源为他人汇款，且客户并不认识汇款人，立即引起警觉。
工作人员与客户深入沟通后，发现客户不仅不认识汇款人，甚至没有汇款人的联系方式，果断将情况上报主管。主管在了解相关情况后立刻报警，并劝阻客户取现，成功保护了客户的资金安全。此后，客户讲述了此次遭遇电信诈骗的完整过程：
客户经朋友介绍，了解到有一种政府补贴称为“清凉补贴”，并添加了相关政府部门“负责人”的联系方式。据该“负责人”称，该补贴合法合情，但对领取人有一定的门槛要求，为了达到领取标准，需要客户丰富一下银行卡流水。该“负责人”随即表示会安排手下财务往其卡内转入2-3万，届时再由客户将钱取出。客户信以为真，按其指示前往银行，在被银行员工询问时，该负责人还要求客户谎称“用来看病的”“态度强硬点”。所幸我行员工及时察觉异常并上报主管，在查明事实之前稳住客户，同时立即联系警方，最终成功保护客户资金一万余元。
我行在成功阻截诈骗资金方面采取了多项措施，主要包括：
- 加强员工培训：银行定期组织员工参加反诈培训，提升员工对电信网络诈骗的识别能力和防范意识。
- 完善风控系统：利用智能风控平台自动识别可疑交易，及时限制非柜面交易等业务，防止资金流失。
- 建立银警联动机制：加强与公安机关的合作，建立快速响应机制，对可疑交易进行及时核查和处理。
- 加强客户教育：通过线上线下多种渠道开展反诈宣传，提高客户防范意识，引导客户选择正规渠道办理业务。
此次成功阻截诈骗资金不仅保护了客户的财产安全，也维护了金融市场的稳定和安全。未来，我行将继续加强反诈宣传、完善风控系统、提升员工素质等措施，构建更加坚实的反诈防线。同时，我们也呼吁广大客户提高警惕，增强防范意识，共同抵御电信网络诈骗的侵害。
