近年来，电信诈骗案件频发，形势十分严峻。建行莲湖路支行营业部一直以来高度重视反诈工作，组织全员开展反诈学习，坚持客户身份识别，建立新开户客户台账，堵截涉案账户等工作，抓实抓细，把好客户开户“源头关”，并于近日成功堵截了一起异常开户风险事件。
7月11日上午，一客户称自己需要开立一张银行卡，由于自己要办理车贷，因此需要用银行卡来还款。经查，该客户长期居住在渭南市，名下已有一张咸阳市的银行卡。经办人员葛菲同客户进一步沟通后得知，客户并未签订车辆买卖合同，并且也不清楚自己提车的地点是否在西安。在询问过程中，另一客户出现，自称为该开卡客户的朋友，提车地点在西安未央区的一4S店里，并称认识营业部的领导，要求尽快办卡。经办人员对客户的实际办卡用途存疑，斟酌再三后，称系统需要报批才能开卡，稳住了客户。同时将事情告知了主管，与行长及客户所称4S店的负责人及时取得了联系，发现该客户并没有在该店里有买车的意向。由此判断，该客户很可能是打着“认识行长”的招牌，以此来让经办人员放松警惕。最后，经办人员以客户需要提供购车合同、车贷申请等凭证才能开立银行卡为由拒绝了客户开卡申请。
在当前电信诈骗犯罪案件频发的情况下，银行作为开卡开户的源头，在堵截银行卡账户非法交易链条中发挥着至关重要的作用。此次事件，经办人员在开户审核时贯彻尽职履责的原则，持续保持警惕，加强对办卡人信息和开户用途的审核，有效堵截了电信诈骗案件的发生。接下来，建行莲湖路支行营业部将持续保持高度警惕，充分发挥好第一道防线的作用，从源头杜绝异常开户，堵住风险漏洞，筑牢反诈防骗的金融防线，牢牢守住人民群众的“钱袋子”，共同营造健康和谐的社会经济环境。