一、案例概述
近期，林州东方红支行在日常业务办理过程中，凭借高度的责任心和专业的职业素养，成功堵截了一起小额假币流通事件，这次事件不仅展示了银行在处理假币方面的专业性和严谨性，也体现了银行在维护金融秩序和保障客户权益方面的责任担当。
二、案例经过
时间：2024年7月30日下午
地点：工商银行林州东方红支行营业大厅
当日下午，一位客户手持数张面额为第四套5元人民币办理小额兑换业务。大堂经理引导客户至柜面办理，客服经理在办理过程中发现纸币色泽和手感异样，纸张偏软且无凹凸手感，手感平滑，水印区无水印，疑似假币。
客服经理立即上报网点负责人，经再三鉴别后确认为假币。网点负责人第一时间向属地公安局报案，并将假币和对方身份证复印件留证。
三、案例分析
专业识别：银行工作人员凭借专业的业务素养和敏锐的洞察力，在第一时间识别出假币，体现了银行在反假币工作中的专业性和高效性。
迅速反应：在发现假币后，银行工作人员立即上报并启动应急预案，迅速与公安机关联动，有效防止了假币的进一步流通。
客户安抚：考虑到客户可能因此产生焦虑情绪，客服经理耐心向客户解释了假币的危害及防范措施，并向客户解释相关制度规定，安抚客户情绪，避免冲突升级。
依法处理：银行按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等相关规定，对假币进行收缴并加盖假币戳记，同时向客户开具《假币收缴凭证》，确保了处理的合法性和规范性。
四、案例启示
提升反假能力：银行应加强对员工的反假币培训，提高员工的假币识别能力和反假敏感性，确保在日常工作中能够准确识别并收缴假币。
加强宣传教育：银行应积极开展反假币宣传活动，通过多种形式向公众普及反假币知识，提高公众的反假币意识和能力。
完善应急预案：银行应建立健全反假币应急预案，明确各部门的职责和处置流程，确保在发现假币后能够迅速、有效地进行处理。
强化内部管理：银行应加强对现金业务的内部管理，确保业务流程的规范性和安全性，防止假币通过银行渠道流入市场。
此次事件，不仅体现了我行员工扎实的业务技能和敏锐的风险意识，也再次强调了金融机构在防范和打击假币犯罪中的重要作用。未来，我行将继续加强员工培训，提升假币鉴别能力，同时加大金融知识宣传力度，提高公众的防假识假能力，共同营造安全、和谐的金融环境。
